FTX phá sản tạo nên làn sóng quan ngại về các quy định trong quản lý tài sản ảo

PV
18/11/2022 11:18
D

FTX luôn được coi là công ty “ngôi sao” đáng tin cậy nhất trên thị trường tiền ảo nhưng việc đệ đơn xin phá sản của sàn giao dịch tiền ảo hàng đầu thế giới này đã khiến thế giới thiếu niềm tin vào tài sản ảo cùng với đó là những lo ngại về các quy định trong quản lý tài sản ảo hiện nay ở các quốc gia.

Điều này cũng gióng lên hồi chuông cảnh báo đối với Hong Kong trong việc phát triển tài sản ảo và nhiều rủi ro. Việc quản lý giám sát tài sản ảo thu hút sự quan tâm của nhiều người.

Tài sản ảo có thể giao dịch và chuyển nhượng thông qua môi trường số, đồng thời có thể được sử dụng để thể hiện giá trị số cho mục đích thanh toán hoặc đầu tư, bao gồm thể hiện giá trị số dưới dạng phương tiện trao đổi, đơn vị tài khoản và lưu trữ giá trị…

Quản lý tài sản ảo vốn luôn được đặt ra tại các quốc gia nhưng giới lập pháp vẫn chưa thể tìm ra phương án hữu hiệu nhất
Quản lý tài sản ảo vốn luôn được đặt ra tại các quốc gia nhưng giới lập pháp vẫn chưa thể tìm ra phương án hữu hiệu nhất.

Nhìn chung, tài sản ảo có thể phân thành ba loại: Một là token thanh toán, trao đổi, bao gồm tiền ảo như bitcoin và litecoin…; Hai là token đầu tư, chứng khoán và ba là công cụ tiện ích để truy cập ứng dụng hoặc dịch vụ.

Xét từ hình thức tồn tại của tài sản ảo có thể thấy rằng có thể có các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khác nhau, VASP chủ yếu đại diện cho một thể nhân hoặc pháp nhân khác để thực hiện các hoạt động như trao đổi giữa tài sản ảo và tiền tệ pháp định; trao đổi giữa một hoặc nhiều loại tài sản ảo; chuyển nhượng tài sản ảo; công cụ quản lý tài sản ảo hoặc kiểm soát tài sản ảo; tham gia và cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến việc phát hành, bán tài sản ảo.

Trên thực tế, tài sản ảo vừa không phải do ngân hàng trung ương hoặc tổ chức công phát hành, vừa không phải do tổ chức công bảo đảm, đồng thời cũng không cấu thành nghĩa vụ đối với ngân hàng trung ương. Chúng luôn có sự khác biệt về bản chất với tiền tệ pháp định.

Mặc dù một số ngân hàng trung ương đã nghiên cứu tiền điện tử do ngân hàng trung ương phát hành, nhưng không thể ngăn chặn các phần tử tội phạm lợi dụng tính ẩn danh của khóa riêng và khóa chung của tài sản ảo, khiến các rủi ro liên tục xuất hiện.

Do đó, cần tiến hành các giám sát và đánh giá cần thiết đối với loại hình, quy mô rủi ro mọi nơi, mọi lúc. Ngoài ra, do tài sản ảo không phân biệt quốc gia, thiếu phương pháp giám sát và quản lý thống nhất ở cấp độ quốc tế nên đã làm gia tăng rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố. Vì vậy, cần phải xây dựng một khung quản lý giám sát mang tính toàn cầu để hạ thấp rủi ro một cách hiệu quả.

Hiện nay, về nguyên tắc các nhà cung cấp tài sản ảo và dịch vụ tài sản chịu sự ràng buộc của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính quốc tế (FATF). FATF yêu cầu các thành viên phải có năng lực nhận biết, đánh giá và hiểu biết rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan đến các hoạt động của tài sản ảo, cần tăng cường thẩm tra đối với các loại tiền ảo có thể chuyển đổi và phi tập trung có rủi ro cao.

Sàn giao dịch FTX đang tạo ra những hiệu ứng xấu đối với niềm tin của nhà đầu tư
Sàn giao dịch FTX đang tạo ra những hiệu ứng xấu đối với niềm tin của nhà đầu tư.

Do đó, các thành viên cần phải sử dụng phương thức tiếp cận dựa trên cơ sở rủi ro (RBA) để áp dụng các biện pháp chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố tương ứng với những rủi ro đã xác định.

Để bảo đảm việc quản lý giám sát đầy đủ và hiệu quả đối với các nhà cung ứng dịch vụ tài sản ảo, hạ thấp rủi ro liên quan đến tài sản ảo, FATF cần có thẩm quyền tiến hành kiểm tra, bắt buộc cung cấp thông tin, cũng như thực hiện một loạt biện pháp kỷ luật và trừng phạt tài chính, bao gồm quyền thu hồi, hạn chế hoặc đình chỉ giấy phép, đăng ký của VASP.

Tuy nhiên, môi trường pháp lý chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố không được ngăn cản sự đổi mới sáng tạo của các công ty, cung cấp dịch vụ tài chính ngày càng nhiều và thúc đẩy ngành tài chính phát triển đa dạng hóa.

Xét từ góc độ môi trường hoạt động của tài sản ảo, hầu hết các khu vực pháp lý vẫn chưa đưa ra các biện pháp liên quan đối với hoạt động của tài sản ảo, đặc biệt là trong lĩnh vực chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, nên không thể quản lý giám sát các hoạt động này cũng như những rủi ro phát sinh.

Việc quản lý giám sát hoạt động của tài sản ảo là một nhiệm vụ phức tạp liên quan đến nhiều bên lợi ích, vì vậy cần phải xây dựng một nhóm biện pháp mang tính toàn cầu thống nhất trong khuôn khổ FATF để giảm thiểu hoặc hạ thấp các rủi ro liên quan đến tài sản ảo.

Theo tạp chí Điện tử & Ứng dụng

Bình luận

Tối thiểu 10 chữ Tiếng việt có dấu Không chứa liên kết

Gửi bình luận

Tin cùng chuyên mục

CellphoneS mở bán loạt MacBook và iPad mới với nhiều ưu đãi

CellphoneS mở bán loạt MacBook và iPad mới với nhiều ưu đãi

Mua MacBook Air M4, iPad Air M3, iPad A16 tại Di Động Việt, nhận ưu đãi đến 5 triệu đồng

Mua MacBook Air M4, iPad Air M3, iPad A16 tại Di Động Việt, nhận ưu đãi đến 5 triệu đồng

Việt Nam được Mỹ tạm hoãn áp thuế đối ứng, hưởng ưu đãi thuế 10% trong 90 ngày

Việt Nam được Mỹ tạm hoãn áp thuế đối ứng, hưởng ưu đãi thuế 10% trong 90 ngày

Hơn 30 quốc gia và vùng lãnh thổ tham dự Hội chợ Du lịch quốc tế TP. HCM

Hơn 30 quốc gia và vùng lãnh thổ tham dự Hội chợ Du lịch quốc tế TP. HCM

TP. Hưng Yên tăng trưởng kinh tế 8,5% trong quý I/2025

TP. Hưng Yên tăng trưởng kinh tế 8,5% trong quý I/2025

3 kịch bản tăng trưởng của TP.HCM khi thuế đối ứng của Mỹ có hiệu lực là gì?

3 kịch bản tăng trưởng của TP.HCM khi thuế đối ứng của Mỹ có hiệu lực là gì?

VILOG 2025: Chuyển đổi số - Phát triển xanh ngành logistics

VILOG 2025: Chuyển đổi số - Phát triển xanh ngành logistics

TP Hưng Yên thu ngân sách 3 tháng đầu năm đạt 35,2% kế hoạch

TP Hưng Yên thu ngân sách 3 tháng đầu năm đạt 35,2% kế hoạch

Việc Làm Tốt hợp tác cùng SITC kết nối nguồn nhân lực chất lượng cho thị trường lao động

Việc Làm Tốt hợp tác cùng SITC kết nối nguồn nhân lực chất lượng cho thị trường lao động

FPT nâng cấp trải nghiệm Internet Việt Nam với băng thông tối thiểu 300Mbps

FPT nâng cấp trải nghiệm Internet Việt Nam với băng thông tối thiểu 300Mbps

Tâm lý thị trường chuyển biến khi chính sách thuế quan mới của Mỹ đang đến gần

Tâm lý thị trường chuyển biến khi chính sách thuế quan mới của Mỹ đang đến gần

Prudential hiện thực hóa mục tiêu chiến lược đến năm 2027

Prudential hiện thực hóa mục tiêu chiến lược đến năm 2027

Tin mới cập nhật

CellphoneS mở bán loạt MacBook và iPad mới với nhiều ưu đãi

CellphoneS mở bán loạt MacBook và iPad mới với nhiều ưu đãi

IHG hỗ trợ cộng đồng tại Việt Nam

IHG hỗ trợ cộng đồng tại Việt Nam

Nghiên cứu mới: 'Bức tường' ảnh hưởng thế nào đến hiệu năng người dùng trong mạng không dây

Nghiên cứu mới: 'Bức tường' ảnh hưởng thế nào đến hiệu năng người dùng trong mạng không dây

Ứng dụng của bộ khuếch đại quang học băng thông rộng trong y tế

Ứng dụng của bộ khuếch đại quang học băng thông rộng trong y tế

Mua MacBook Air M4, iPad Air M3, iPad A16 tại Di Động Việt, nhận ưu đãi đến 5 triệu đồng

Mua MacBook Air M4, iPad Air M3, iPad A16 tại Di Động Việt, nhận ưu đãi đến 5 triệu đồng

12 đơn vị nghệ thuật tổ chức chuỗi chương trình đặc biệt mừng 50 năm thống nhất đất nước

12 đơn vị nghệ thuật tổ chức chuỗi chương trình đặc biệt mừng 50 năm thống nhất đất nước

Đâu là lý do để bạn chọn realme C75x thay vì một chiếc smartphone khác?

Đâu là lý do để bạn chọn realme C75x thay vì một chiếc smartphone khác?

Lễ hội truyền thống đền Kim Liên năm 2025

Lễ hội truyền thống đền Kim Liên năm 2025

Ảnh vệ tinh tiết lộ Triều Tiên đóng tàu chiến lớn nhất từ trước đến nay

Ảnh vệ tinh tiết lộ Triều Tiên đóng tàu chiến lớn nhất từ trước đến nay

Việt Nam được Mỹ tạm hoãn áp thuế đối ứng, hưởng ưu đãi thuế 10% trong 90 ngày

Việt Nam được Mỹ tạm hoãn áp thuế đối ứng, hưởng ưu đãi thuế 10% trong 90 ngày

Triển lãm Quốc tế Thể thao và Giải trí Việt Nam 2025

Triển lãm Quốc tế Thể thao và Giải trí Việt Nam 2025

Hơn 30 quốc gia và vùng lãnh thổ tham dự Hội chợ Du lịch quốc tế TP. HCM

Hơn 30 quốc gia và vùng lãnh thổ tham dự Hội chợ Du lịch quốc tế TP. HCM

Tin đọc nhiều

CellphoneS mở bán loạt MacBook và iPad mới với nhiều ưu đãi

CellphoneS mở bán loạt MacBook và iPad mới với nhiều ưu đãi

Mua MacBook Air M4, iPad Air M3, iPad A16 tại Di Động Việt, nhận ưu đãi đến 5 triệu đồng

Mua MacBook Air M4, iPad Air M3, iPad A16 tại Di Động Việt, nhận ưu đãi đến 5 triệu đồng

Việt Nam được Mỹ tạm hoãn áp thuế đối ứng, hưởng ưu đãi thuế 10% trong 90 ngày

Việt Nam được Mỹ tạm hoãn áp thuế đối ứng, hưởng ưu đãi thuế 10% trong 90 ngày

Hơn 30 quốc gia và vùng lãnh thổ tham dự Hội chợ Du lịch quốc tế TP. HCM

Hơn 30 quốc gia và vùng lãnh thổ tham dự Hội chợ Du lịch quốc tế TP. HCM

TP. Hưng Yên tăng trưởng kinh tế 8,5% trong quý I/2025

TP. Hưng Yên tăng trưởng kinh tế 8,5% trong quý I/2025

3 kịch bản tăng trưởng của TP.HCM khi thuế đối ứng của Mỹ có hiệu lực là gì?

3 kịch bản tăng trưởng của TP.HCM khi thuế đối ứng của Mỹ có hiệu lực là gì?

VILOG 2025: Chuyển đổi số - Phát triển xanh ngành logistics

VILOG 2025: Chuyển đổi số - Phát triển xanh ngành logistics

TP Hưng Yên thu ngân sách 3 tháng đầu năm đạt 35,2% kế hoạch

TP Hưng Yên thu ngân sách 3 tháng đầu năm đạt 35,2% kế hoạch

Việc Làm Tốt hợp tác cùng SITC kết nối nguồn nhân lực chất lượng cho thị trường lao động

Việc Làm Tốt hợp tác cùng SITC kết nối nguồn nhân lực chất lượng cho thị trường lao động

FPT nâng cấp trải nghiệm Internet Việt Nam với băng thông tối thiểu 300Mbps

FPT nâng cấp trải nghiệm Internet Việt Nam với băng thông tối thiểu 300Mbps

Video xem nhiều

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Lộ diện siêu xe hypercar Czinger 21C tăng tốc 0-100km/h chưa tới 2 giây

Lộ diện siêu xe hypercar Czinger 21C tăng tốc 0-100km/h chưa tới 2 giây

Cỗ xe lai phản lực tăng tốc từ 0 - 1010 km/h trong 50 giây tham vọng phá kỷ lục thế giới

Cỗ xe lai phản lực tăng tốc từ 0 - 1010 km/h trong 50 giây tham vọng phá kỷ lục thế giới

Bắc Sơn mây hát

Bắc Sơn mây hát

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Làm thế nào để nâng cao tương tác giữa loa và phòng nghe hiệu quả

Làm thế nào để nâng cao tương tác giữa loa và phòng nghe hiệu quả

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

Những gì bạn muốn biết về 5G

Những gì bạn muốn biết về 5G

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

Bàn về tầm nhìn và các trụ cột của công nghệ thông tin di động 6G
04/03/2022
Chip xử lý A15 Bionic của Apple có gì mới
15/09/2021
Sex Education mùa 3 được Netflix công chiếu vào 17/9
14/09/2021
iPhone 13 không thay đổi nhiều về ngoại hình, camera được nâng cấp mạnh
13/09/2021
Cách xem trực tiếp sự kiện ra mắt iPhone 13 và Apple Watch 7
10/09/2021
VNEID của Bộ Công an khác các ứng dụng đang được vận hành?
10/09/2021
'Cái tôi' thời 4.0 và tính hai mặt của mạng xã hội
04/09/2021
'Muôn màu' cảm xúc của trẻ trong ngày khai giảng online
24/08/2021
Chủ tịch Chu Ngọc Anh giải toả 'ách tắc' về Giấy đi đường cho người dân Thủ đô
10/08/2021
Hàng loạt Macbook M1 tự dưng vỡ màn hình, Apple có đồng ý bảo hành?
02/08/2021
6 bộ phim hay nhất để xem trên VieON
29/01/2021
Bắc Ninh: Không ký kết triển khai dự án Owifi 5G với CSE Singapore
27/06/2020
Bị World Bank cấm dự thầu 7 năm, công ty Sao Bắc Đẩu thừa nhận sai sót
27/06/2020
Wefinex - Mô hình hoạt động đa cấp "đội lốt" đầu tài chính trên mạng internet
10/06/2020
Khai trừ MISA khỏi Câu lạc bộ Chữ ký số và Giao dịch điện tử Việt Nam
27/05/2020
Chuyển đổi số - Nên hiểu như thế nào cho đúng
25/05/2020
Chống thất thu thuế là thách thức lớn đối với nền kinh tế số
29/04/2020
Cách chuyển tập tin sang máy tính mới
10/11/2019
VNPT, MobiFone, VTC sẽ hoàn thành cổ phần hóa trước năm 2021
20/08/2019
5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?
26/07/2019
Nhận diện hành vi lừa đảo trên không gian mạng
25/07/2019
Truyền hình OTT - Hướng đi mới của các “nhà Đài”
24/07/2019