Tội phạm lừa đảo tiền trong tài khoản gia tăng, mã OTP liệu đã an toàn?

Bảo Ngân
22/10/2019 18:53
D

Trước thực trạng lừa đảo chiếm đoạt tài khoản và tiền có trong đó của các khách hàng ngày càng gia tăng, các ngân hàng đã phát đi thông báo "Không chia sẻ mã xác thực giao dịch (OTP), tên tài khoản và mật khẩu đăng nhập internet banking cho bất kỳ ai trong bất kỳ hoàn cảnh nào".

Thủ đoạn chính mà kẻ lừa đảo thường áp dụng là gửi tới cho nạn nhân (thông qua tin nhắn SMS, email, chat qua facebook messenger …) với nội dung thông báo trúng thưởng hoặc phân chia tài sản kèm theo yêu cầu click vào các đường link, trang web do kẻ lừa đảo cung cấp để có cơ sở nhận thưởng.

Nếu nạn nhân nhẹ dạ truy cập vào các đường link này (thường là website giả mạo có tên miền gần giống với website của ngân hàng) và đăng nhập internet banking thì toàn bộ thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng sẽ bị đánh cắp và gửi cho hacker để thực hiện các hành vi phạm pháp như: chiếm đoạt tiền trong tài khoản thanh toán của khách hàng, thanh toán hàng hóa hoặc các dịch vụ bất hợp pháp khác…

Những cạm bẫy lừa đảo bủa vây người dùng

Mới đây, một khách hàng của Ngân hàng Việt Nam Thịnh vượng (VPBank) đã rơi vào cái "bẫy" này và chỉ sau ít phút số tiền thiệt hại đã lên tới cả trăm triệu đồng.

Cụ thể, vào chiều ngày 17/9, chị N (Láng Thượng, quận Đống Đa, Hà Nội) nhận được cuộc gọi tự xưng là nhân viên ngân hàng VPBank chúc mừng và có một phần quà từ ngân hàng gửi tới chị nhân ngày sinh nhật.

Để nhận quà, theo người tự xưng là nhân viên ngân hàng này hướng dẫn thì chị N cần truy cập vào đường một đường link và đăng nhập internet banking.

Mặc dù đã từng nghe về các chiêu trò lừa đảo chiếm đoạt tài khoản, nhưng do người gọi đọc đúng các thông tin cá nhân cũng như thông tin về tài khoản ngân hàng của mình và website cần truy cập cũng có tên và biểu tượng giống của VPBank nên chị N đã không mảy may do dự và làm theo.

Ngay sau đó, chị N liên tiếp nhận được tin nhắn báo số tiền trong tài khoản VPBank của chị bị rút. Nghi có vấn đề rủi ro, chị tức tốc chạy ra chi nhánh ngân hàng để tìm hiểu rõ sự việc. Tại đây, nhân viên ngân hàng cho biết, số tiền 71 triệu đồng trong tài khoản của chị đã “bốc hơi”. Không dừng ở đó, tài khoản của chị còn bị thấu chi thêm 32 triệu đồng.

Điều đáng nói là cùng lúc các SMS báo tiền trong tài khoản bị trừ thì điện thoại của chị N cũng liên tục nhận được các cuộc gọi mời mua thẻ gym, nhà đất, thuê gia sư... khiến chị không thể thao tác gọi tới hotline ngân hàng hay truy cập internet banking để lập tức khóa thẻ.

Tương tự như chị N, chủ tài khoản facebook L.T tuần qua đã chia sẻ trên trang cá nhân về việc chị nhận được các cuộc gọi từ đầu số lạ, tự xưng là nhân viên của Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) và yêu cầu cung cấp OTP. Điều đáng nói là kẻ gian đã đọc đúng tất cả các giao dịch của chị một ngày trước đó cũng như số thẻ ngân hàng của chị tại Techcombank.

Đặc biệt, chọn đúng giao dịch nhiều tiền nhất trong ngày (2.652.000 đồng), đọc đúng số tiền chị L.T đã nhận cùng lời nhắn gửi trong giao dịch; đồng thời cho biết hiện không xác định được người gửi số tiền này. Theo đó, sẽ có một mã OTP gửi cho chị L.T và chị cần cung cấp mã này cho người gọi nếu không tài khoản sẽ bị phong tỏa 72h và số tiền hơn 2,6 triệu kia sẽ chuyển hoàn vào tài khoản của người gửi.

"‭‬Mình không chịu cung cấp mã OTP thì đúng là tài khoản ngân hàng của mình bị treo mất 10 phút không giao dịch được" - nữ khách hàng kể lại sự việc trên mạng xã hội. Rất may là nữ khách hàng này đã không chịu cung cấp mã OTP nên kẻ lừa đảo không thể chiếm đoạt được tiền trong tài khoản.

Có cảnh báo nhưng nạn nhân vẫn còn sơ hở

Trong các vụ lừa đảo, chiếm đoạt tiền trong tài khoản, nạn nhân hầu hết bị sập bẫy bởi kẻ gian đã chiếm được lòng tin bằng cách "đọc vanh vách" những thông tin cá nhân.

Theo Techcombank, khách hàng có thể bị lộ thông tin giao dịch ở nhiều nguồn khác nhau và một trong số đó có thể là sao kê ngân hàng ở một cửa hàng nào đó mà khách hàng đã giao dịch với đầy đủ thông tin như: số tài khoản, họ tên, số tiền và nội dung giao dịch.

Trong trường hợp của chị L.T kể trên cũng như nhiều người bán hàng trên mạng khác là thường xuyên đăng tải các đơn bán hàng và giao dịch chuyển khoản của mình lên facebook để minh chứng cho việc đang buôn may, bán đắt. Song chính những thông tin đó đã bị kẻ gian tập hợp để biến thành mồi câu để chiếm đoạt tài khoản.

Đây chỉ là một vài trong số rất nhiều vụ việc lừa đảo chiếm đoạt tiền qua tài khoản điện tử diễn ra thời gian gần đây. Trên thực tế, ngân hàng và cơ quan công an, tòa án không bao giờ yêu cầu người dân cung cấp OTP và mật khẩu internet banking.

Do đó, khách hàng cần cẩn trọng với các email, tin nhắn hay cuộc gọi trên mạng xã hội với nội dung chuyển tiền, trúng thưởng, chia tài sản,…; cảnh giác với tất cả các yêu cầu liên quan đến việc click vào các website yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, mã đăng nhập internet banking, số thẻ thanh toán, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, mã CVV...

Tỉnh táo là việc khách hàng cần làm. Tuy nhiên, vấn đề trách nhiệm của ngân hàng ra sao qua các vụ việc mất tiền đã xảy ra? Liệu có lỗ hổng nào trong các khâu giám sát và bảo mật của ngân hàng hay không?

Trao đổi với TS Nguyễn Trí Hiếu, một chuyên gia có nhiều năm làm việc trong lĩnh vực ngân hàng trong và ngoài nước, ông cho biết: "Ở nước ngoài, nếu có phát sinh giao dịch bất thường (gửi số tiền lớn tới tài khoản lạ hay nhiều giao dịch liên tiếp...) thì ngân hàng có thể "treo" giao dịch đó trong một thời gian ngắn để xác minh rằng chủ tài khoản chắc chắn muốn thực hiện giao dịch. Điều này nghe qua có thể hơi phiền phức, nhưng lại rất cần để tránh rủi ro mất tiền cho khách hàng".

Theo Tạp chí Điện tử

Bình luận

Tối thiểu 10 chữ Tiếng việt có dấu Không chứa liên kết

Gửi bình luận

Tin cùng chuyên mục

Thống trị Big Tech Mỹ là CEO gốc Ấn Độ

Thống trị Big Tech Mỹ là CEO gốc Ấn Độ

4 dòng máy tính xách tay tốt nhất năm 2021 đến từ thương hiệu Lenovo

4 dòng máy tính xách tay tốt nhất năm 2021 đến từ thương hiệu Lenovo

VssID sẽ là cổng tra cứu thông tin hỗ trợ người lao động từ quỹ BHTN

VssID sẽ là cổng tra cứu thông tin hỗ trợ người lao động từ quỹ BHTN

3 triệu rouble là số tiền mà Nga phạt Google

3 triệu rouble là số tiền mà Nga phạt Google

Trí tuệ nhân tạo sẽ là lợi thế cạnh tranh cho ngân hàng nào sớm tích hợp vào hệ thống

Trí tuệ nhân tạo sẽ là lợi thế cạnh tranh cho ngân hàng nào sớm tích hợp vào hệ thống

Nhà đầu tư lo ngại về khả năng thất thoát tài sản khi ứng dụng TCBS bị lỗi

Nhà đầu tư lo ngại về khả năng thất thoát tài sản khi ứng dụng TCBS bị lỗi

GoDaddy: Hacker làm ảnh hưởng đến hơn 1 triệu người dùng WordPress

GoDaddy: Hacker làm ảnh hưởng đến hơn 1 triệu người dùng WordPress

Apple gây bất ngờ cho nhân viên với quy định mới

Apple gây bất ngờ cho nhân viên với quy định mới

Hàn Quốc dựa vào nội lưc để giải quyết khủng hoảng chip bán dẫn

Hàn Quốc dựa vào nội lưc để giải quyết khủng hoảng chip bán dẫn

Dimensity 9000 - 'Con cưng' được MediaTek kỳ vọng đối đầu trực diện với cả Qualcomm lẫn Samsung

Dimensity 9000 - 'Con cưng' được MediaTek kỳ vọng đối đầu trực diện với cả Qualcomm lẫn Samsung

Bản cập nhật mới nhất của Zalo có gì khác biệt?

Bản cập nhật mới nhất của Zalo có gì khác biệt?

Chiếc găng tay xúc giác giúp người dùng Facebook 'sờ' được vào vũ trụ ảo metaverse

Chiếc găng tay xúc giác giúp người dùng Facebook 'sờ' được vào vũ trụ ảo metaverse

Tin mới cập nhật

190 ứng dụng có chứa mã độc trên Huawei AppGallery

190 ứng dụng có chứa mã độc trên Huawei AppGallery

Họa sĩ Lâm Tráng đam mê với những dự án vẽ tranh thiện nguyện

Họa sĩ Lâm Tráng đam mê với những dự án vẽ tranh thiện nguyện

Thù lao 200 nghìn USD cho người đồng ý để robot ;mượn' khuôn mặt

Thù lao 200 nghìn USD cho người đồng ý để robot ;mượn' khuôn mặt

Người mắc biến thể Omicron được công nghệ giám sát chặt chẽ tại Israel

Người mắc biến thể Omicron được công nghệ giám sát chặt chẽ tại Israel

Hà Nội: Các cơ sở đào tạo cần đảm bảo an toàn dịch bệnh khi đón học sinh trở lại trường

Hà Nội: Các cơ sở đào tạo cần đảm bảo an toàn dịch bệnh khi đón học sinh trở lại trường

Tel Aviv - Thành phố đắt đỏ nhất thế giới

Tel Aviv - Thành phố đắt đỏ nhất thế giới

Omicron có thể gây tái nhiễm COVID-19 trong 90 ngày kể từ khi được chữa khỏi bệnh

Omicron có thể gây tái nhiễm COVID-19 trong 90 ngày kể từ khi được chữa khỏi bệnh

Thống trị Big Tech Mỹ là CEO gốc Ấn Độ

Thống trị Big Tech Mỹ là CEO gốc Ấn Độ

Phó Viện trưởng Trần Minh Tuấn: Cần tập trung giám sát không gian mạng để đảm bảo an toàn an ninh

Phó Viện trưởng Trần Minh Tuấn: Cần tập trung giám sát không gian mạng để đảm bảo an toàn an ninh

NASA hoãn chuyến đi bộ ngoài Trạm Vũ trụ quốc tế

NASA hoãn chuyến đi bộ ngoài Trạm Vũ trụ quốc tế

Công bố nhà tài trợ cho SEA Games 31 và Đội tuyển quốc gia Việt Nam

Công bố nhà tài trợ cho SEA Games 31 và Đội tuyển quốc gia Việt Nam

Phân tích kỹ thuật chứng khoán phiên chiều 3/12: Đà giảm điểm tiếp tục bị 'xoáy sâu'

Phân tích kỹ thuật chứng khoán phiên chiều 3/12: Đà giảm điểm tiếp tục bị 'xoáy sâu'

Tin đọc nhiều

Thống trị Big Tech Mỹ là CEO gốc Ấn Độ

Thống trị Big Tech Mỹ là CEO gốc Ấn Độ

4 dòng máy tính xách tay tốt nhất năm 2021 đến từ thương hiệu Lenovo

4 dòng máy tính xách tay tốt nhất năm 2021 đến từ thương hiệu Lenovo

VssID sẽ là cổng tra cứu thông tin hỗ trợ người lao động từ quỹ BHTN

VssID sẽ là cổng tra cứu thông tin hỗ trợ người lao động từ quỹ BHTN

3 triệu rouble là số tiền mà Nga phạt Google

3 triệu rouble là số tiền mà Nga phạt Google

Hàng loạt Macbook M1 tự dưng vỡ màn hình, Apple có đồng ý bảo hành?

Hàng loạt Macbook M1 tự dưng vỡ màn hình, Apple có đồng ý bảo hành?

MISA chính thức tham gia thị trường bảo hiểm xã hội điện tử

MISA chính thức tham gia thị trường bảo hiểm xã hội điện tử

Nox Ocean là một ứng dụng mới giúp "cai nghiện" smartphone

Nox Ocean là một ứng dụng mới giúp "cai nghiện" smartphone

5C of IoT - Tiêu chuẩn kỹ thuật cho công nghệ kết nối vạn vật của tương lai

5C of IoT - Tiêu chuẩn kỹ thuật cho công nghệ kết nối vạn vật của tương lai

Kiến trúc thế hệ mới trong ARM: Thay đổi cách nghĩ ở tương lai

Kiến trúc thế hệ mới trong ARM: Thay đổi cách nghĩ ở tương lai

Google Maps: Xem tốc độ bạn đang lái xe như thế nào ngay trên Ứng dụng

Google Maps: Xem tốc độ bạn đang lái xe như thế nào ngay trên Ứng dụng

Video xem nhiều

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Mazda2 2021 Collection ra mắt Thái Lan: Bản nâng cấp vượt trội về công nghệ

Mazda2 2021 Collection ra mắt Thái Lan: Bản nâng cấp vượt trội về công nghệ

Honda MSX 125 Grom 2021 mẫu xe côn tay phiên bản đường đua

Honda MSX 125 Grom 2021 mẫu xe côn tay phiên bản đường đua

Lộ diện siêu xe hypercar Czinger 21C tăng tốc 0-100km/h chưa tới 2 giây

Lộ diện siêu xe hypercar Czinger 21C tăng tốc 0-100km/h chưa tới 2 giây

Xiaomi ra mắt Mi 10 và Mi 10 Pro: chip Snapdragon 865 và camera 108MP

Xiaomi ra mắt Mi 10 và Mi 10 Pro: chip Snapdragon 865 và camera 108MP

5G - Mạng truyền tải di động tốc độ cao của tương lai

5G - Mạng truyền tải di động tốc độ cao của tương lai

Một ngày trải nghiệm giấc mơ trở thành tay đua F1 chuyên nghiệp ở Nhật Bản

Một ngày trải nghiệm giấc mơ trở thành tay đua F1 chuyên nghiệp ở Nhật Bản

Bắc Sơn mây hát

Bắc Sơn mây hát

Mặt nạ LG Derma LED mask - Thiết bị làm đẹp da cá nhân

Mặt nạ LG Derma LED mask - Thiết bị làm đẹp da cá nhân

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

Những gì bạn muốn biết về 5G

Những gì bạn muốn biết về 5G

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

Chip xử lý A15 Bionic của Apple có gì mới
15/09/2021
Sex Education mùa 3 được Netflix công chiếu vào 17/9
14/09/2021
iPhone 13 không thay đổi nhiều về ngoại hình, camera được nâng cấp mạnh
13/09/2021
Cách xem trực tiếp sự kiện ra mắt iPhone 13 và Apple Watch 7
10/09/2021
VNEID của Bộ Công an khác các ứng dụng đang được vận hành?
10/09/2021
'Cái tôi' thời 4.0 và tính hai mặt của mạng xã hội
04/09/2021
'Muôn màu' cảm xúc của trẻ trong ngày khai giảng online
24/08/2021
Chủ tịch Chu Ngọc Anh giải toả 'ách tắc' về Giấy đi đường cho người dân Thủ đô
10/08/2021
Hà Nội: Người dân cần nhiều giấy tờ hơn là 'Giấy đi đường'
10/08/2021
Hàng loạt Macbook M1 tự dưng vỡ màn hình, Apple có đồng ý bảo hành?
02/08/2021
6 bộ phim hay nhất để xem trên VieON
29/01/2021
Bắc Ninh: Không ký kết triển khai dự án Owifi 5G với CSE Singapore
27/06/2020
Bị World Bank cấm dự thầu 7 năm, công ty Sao Bắc Đẩu thừa nhận sai sót
27/06/2020
Wefinex - Mô hình hoạt động đa cấp "đội lốt" đầu tài chính trên mạng internet
10/06/2020
Khai trừ MISA khỏi Câu lạc bộ Chữ ký số và Giao dịch điện tử Việt Nam
27/05/2020
Chuyển đổi số - Nên hiểu như thế nào cho đúng
25/05/2020
Cách chuyển tập tin sang máy tính mới
10/11/2019
VNPT, MobiFone, VTC sẽ hoàn thành cổ phần hóa trước năm 2021
20/08/2019
5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?
26/07/2019
Nhận diện hành vi lừa đảo trên không gian mạng
25/07/2019
Truyền hình OTT - Hướng đi mới của các “nhà Đài”
24/07/2019
Tiến sĩ Trần Văn Mạnh (Trung tâm Khuyến nông Quốc gia) đánh giá, việc phát triển sản xuất rau ứng dụng công nghệ cao nói riêng và sản xuất nông nghiệp ứng dụng công nghệ cao nói chung là hướng đi đúng, tạo động lực mới cho ngành nông nghiệp Việt Nam.
Kinh nghiệm quá hữu ích. Cần phổ biến ngay cho các cháu nhỏ.
Chúc mừng ngày thành lập ngành Bưu điện Việt Nam
Bài viết rất hay và ý nghĩa về eKGIS và hội thảo CNTT. Cảm ơn tác giả
Tình yêu , cống hiến ,nổ lực đã vượt qua những trở ngại tưởng chừng như không bao giờ qua được. Chúc Mừng Con người Đẹp , chúng tôi luôn tự hào !
Giờ mình mới biết - Chúc mừng chúc mừng con người Đẹp
Một con người dùng cả một cuộc đời cho tình yêu thiên nhiên . Ông đã đóng góp cống hiến cho nghành thực vật học nước nhà bảo tồn phát triển những loài lan quí hiếm . Xin chúc ngài có một sinh nhật ngài ấm áp hạnh phúc bên người thân . Mong xã hội và trên toàn thế giới có nhiều người tâm huyết như ông . Xin chúc cho tình cảm hữu nghị giữa hai đất nước TL & VN luôn bền chặt và thắm thiết . VN luôn yêu quí các bạn !
Con này chắc không bằng con Netgear Orbi RBS40 đâu mình đã dùng thử và đã lắp đặt nhiều nhà , cơ quan, resort , văn phòng , showroom . Con netgear Orbi có app kiểm tra từ xa và loại đối tượng thông qua tắt ip đối tượng đó
Nhu cầu tuyển dụng tăng gấp đột biến 4 lần trong một thời gian ngắn điều đó phản ánh tỉ lệ thất nghiệp trong những tháng đầu năm là 3/4 do ảnh hưởng của đại dịch covid-19 đây là một điều đáng buồn, rồi các cử nhân, kỹ sư sẽ đi đâu về đâu trong giai đoạn bất ổn này. Để cân bằng lại có thể mất một thời gian dài.