Khó khăn trong việc chống rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa: Thách thức và giải pháp

Hải Vi
25/09/2023 10:51
D

Trong bối cảnh sự bùng nổ công nghệ, việc chống rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa đang đối mặt với nhiều khó khăn và thách thức đáng kể không chỉ tại Việt Nam, mà còn trên toàn thế giới. 

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, Hiệp hội Blockchain Việt Nam, giao dich tiền mã hóa

Các chuyên gia tại Hội nghị Quy định phòng, chống rửa tiền và vai trò của phòng, chống rửa tiền trong giao dịch tiền mã hóa, được tổ chức bởi Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và Hiệp hội Blockchain Việt Nam tại Thành phố Hồ Chí Minh ngày 22/9 đã đưa ra những quan điểm và giải pháp cần thiết.

Quy định pháp lý chưa đầy đủ

Một trong những nguyên nhân chính khiến việc chống rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa gặp khó là việc quy định pháp lý vẫn chưa hoàn thiện. Luật Phòng, chống rửa tiền được Quốc hội thông qua và có hiệu lực từ tháng 3/2023. Tuy nhiên, công tác triển khai và hướng dẫn thực hiện còn cần được cập nhật và điều chỉnh để phù hợp với thực tiễn.

Thiếu nhân sự chất lượng cao: Ngoài ra, việc thiếu nhân sự chất lượng cao trong ngành cũng là một nguyên nhân khác làm công tác phòng, chống rửa tiền gặp khó khăn. Để cải thiện tình hình này, cần có sự hợp tác giữa các tổ chức tài chính và các cơ quan đào tạo, đảm bảo rằng nhân sự được đào tạo đúng cách và có đủ kỹ năng để đối mặt với các thách thức mới.

Tiền mã hóa và nguy cơ rửa tiền: Một trong những vấn đề nổi bật là việc tiền mã hóa, mặc dù chưa được công nhận chính thức tại Việt Nam, vẫn đang được sử dụng trong các giao dịch. Điều này mở ra khả năng sử dụng tiền mã hóa trong các hành vi rửa tiền. Theo số liệu từ Chainalysis, các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền mã hóa đã đạt 956 triệu USD trong giai đoạn từ 10/2021 đến 10/2022.

Quốc tế và nguy cơ rửa tiền: Trong bối cảnh quốc tế, quy mô các hoạt động rửa tiền toàn cầu có thể lên tới 1.600 đến 4.000 tỷ USD/năm, tương đương 2-5% tổng GDP toàn thế giới. Các số liệu của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) còn cho thấy con số này có thể cao hơn, từ 2.000-5.000 tỷ USD/năm.

Giải pháp và những hướng đi tiếp theo

Để đối phó với nguy cơ rửa tiền mã hóa, các chuyên gia đề xuất một số giải pháp cụ thể. Các tổ chức tài chính cần nỗ lực triển khai các giải pháp nhận diện giao dịch tài sản số, xây dựng quy trình và chuẩn bị tốt nhân sự cho hoạt động phòng chống rửa tiền thông qua các loại tiền mã hóa.

Đối với các giao dịch với tài sản mã hóa thực hiện qua hình thức cho vay ngang hàng (P2P), cần căn cứ vào các quy định trong Luật Phòng, chống rửa tiền áp dụng từ 1/3/2023.

Cần chuẩn bị nguồn nhân lực chất lượng cao và đảm bảo tính đồng bộ giữa các quốc gia để xác định và xử lý hành vi rửa tiền xuyên biên giới. Ngoài ra, việc hợp tác giữa các tổ chức tài chính, cơ quan quản lý và cơ quan đào tạo cũng là một yếu tố quan trọng để đảm bảo rằng ngành tài chính có đủ nguồn lực và kiến thức để đối mặt với thách thức của nguy cơ rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa.

Theo tạp chí Điện tử và Ứng dụng

Tin cùng chuyên mục

Điểm sàn ngành CNTT 2025 tăng vọt: Doanh nghiệp vẫn thiếu nhân lực

Điểm sàn ngành CNTT 2025 tăng vọt: Doanh nghiệp vẫn thiếu nhân lực

Ngày hội lựa chọn nguyện vọng 2025 tại Hà Nội khép lại thành công

Ngày hội lựa chọn nguyện vọng 2025 tại Hà Nội khép lại thành công

Microchip hợp tác Delta Electronics phát triển chip silicon carbide tiết kiệm năng lượng

Microchip hợp tác Delta Electronics phát triển chip silicon carbide tiết kiệm năng lượng

Đại học Bách khoa Hà Nội công bố dự báo điểm chuẩn 2025

Đại học Bách khoa Hà Nội công bố dự báo điểm chuẩn 2025

Diễn đàn Sản xuất thông minh Việt Nam 2025: Thúc đẩy chuyển đổi số, phát triển hệ sinh thái bán dẫn

Diễn đàn Sản xuất thông minh Việt Nam 2025: Thúc đẩy chuyển đổi số, phát triển hệ sinh thái bán dẫn

Apple rót 500 triệu USD thúc đẩy sản xuất nam châm đất hiếm tại Mỹ

Apple rót 500 triệu USD thúc đẩy sản xuất nam châm đất hiếm tại Mỹ

Đất hiếm - 'Vàng xám' của thời đại công nghệ số

Đất hiếm - 'Vàng xám' của thời đại công nghệ số

Nvidia được phép bán lại chip AI H20 cho Trung Quốc?

Nvidia được phép bán lại chip AI H20 cho Trung Quốc?

Tái chế rác thải điện tử trở thành vũ khí mới của Mỹ trong cuộc chiến đất hiếm với Trung Quốc

Tái chế rác thải điện tử trở thành vũ khí mới của Mỹ trong cuộc chiến đất hiếm với Trung Quốc

Tạp chí của Hội Vô tuyến - Điện tử Việt Nam được tính điểm cao ở 2 ngành khoa học cùng lúc

Tạp chí của Hội Vô tuyến - Điện tử Việt Nam được tính điểm cao ở 2 ngành khoa học cùng lúc

Ba chủ đề năng lượng nóng bỏng tại hội thảo OPEC 2025

Ba chủ đề năng lượng nóng bỏng tại hội thảo OPEC 2025

Tái định hình chiến lược phát triển công nghiệp

Tái định hình chiến lược phát triển công nghiệp

Tin mới cập nhật

Trải nghiệm Vespa tại không gian triển lãm GALLERIA D’ARTE

Trải nghiệm Vespa tại không gian triển lãm GALLERIA D’ARTE

Điểm sàn ngành CNTT 2025 tăng vọt: Doanh nghiệp vẫn thiếu nhân lực

Điểm sàn ngành CNTT 2025 tăng vọt: Doanh nghiệp vẫn thiếu nhân lực

Cổ phiếu IBM giảm mạnh và doanh thu phần mềm gây thất vọng

Cổ phiếu IBM giảm mạnh và doanh thu phần mềm gây thất vọng

Nhân tài AI Trung Quốc tạo dấu ấn toàn cầu, Không chỉ là mô hình, mà là ứng dụng

Nhân tài AI Trung Quốc tạo dấu ấn toàn cầu, Không chỉ là mô hình, mà là ứng dụng

Kỷ nguyên mới của vệ tinh được định nghĩa bằng phần mềm

Kỷ nguyên mới của vệ tinh được định nghĩa bằng phần mềm

Tổng thống Trump công bố thỏa thuận Mỹ - Nhật: Số liệu bị sửa tay gây tranh cãi

Tổng thống Trump công bố thỏa thuận Mỹ - Nhật: Số liệu bị sửa tay gây tranh cãi

BYD cán mốc 13 triệu xe năng lượng mới xuất xưởng

BYD cán mốc 13 triệu xe năng lượng mới xuất xưởng

Meta hợp tác với đại học Việt Nam xây dựng khung năng lực trí tuệ nhân tạo dành cho sinh viên

Meta hợp tác với đại học Việt Nam xây dựng khung năng lực trí tuệ nhân tạo dành cho sinh viên

PGI khởi đầu tuổi mới với thông điệp mới 'Real Value - Real Experience'

PGI khởi đầu tuổi mới với thông điệp mới 'Real Value - Real Experience'

Toàn cảnh thị trường bất động sản 6 tháng đầu năm 2025: Chung cư tăng, đất nền hạ nhiệt

Toàn cảnh thị trường bất động sản 6 tháng đầu năm 2025: Chung cư tăng, đất nền hạ nhiệt

Đá viên làm từ tủ lạnh: không chỉ sạch mà còn phải đẹp

Đá viên làm từ tủ lạnh: không chỉ sạch mà còn phải đẹp

Chuyên gia đồng loạt đề xuất cách quản lý mức nhiên liệu ô tô, xe máy theo phương pháp CAFC

Chuyên gia đồng loạt đề xuất cách quản lý mức nhiên liệu ô tô, xe máy theo phương pháp CAFC

Tin đọc nhiều

Điểm sàn ngành CNTT 2025 tăng vọt: Doanh nghiệp vẫn thiếu nhân lực

Điểm sàn ngành CNTT 2025 tăng vọt: Doanh nghiệp vẫn thiếu nhân lực

Ngày hội lựa chọn nguyện vọng 2025 tại Hà Nội khép lại thành công

Ngày hội lựa chọn nguyện vọng 2025 tại Hà Nội khép lại thành công

Microchip hợp tác Delta Electronics phát triển chip silicon carbide tiết kiệm năng lượng

Microchip hợp tác Delta Electronics phát triển chip silicon carbide tiết kiệm năng lượng

Đại học Bách khoa Hà Nội công bố dự báo điểm chuẩn 2025

Đại học Bách khoa Hà Nội công bố dự báo điểm chuẩn 2025

Diễn đàn Sản xuất thông minh Việt Nam 2025: Thúc đẩy chuyển đổi số, phát triển hệ sinh thái bán dẫn

Diễn đàn Sản xuất thông minh Việt Nam 2025: Thúc đẩy chuyển đổi số, phát triển hệ sinh thái bán dẫn

Apple rót 500 triệu USD thúc đẩy sản xuất nam châm đất hiếm tại Mỹ

Apple rót 500 triệu USD thúc đẩy sản xuất nam châm đất hiếm tại Mỹ

Đất hiếm - 'Vàng xám' của thời đại công nghệ số

Đất hiếm - 'Vàng xám' của thời đại công nghệ số

Nvidia được phép bán lại chip AI H20 cho Trung Quốc?

Nvidia được phép bán lại chip AI H20 cho Trung Quốc?

Ba chủ đề năng lượng nóng bỏng tại hội thảo OPEC 2025

Ba chủ đề năng lượng nóng bỏng tại hội thảo OPEC 2025

Khoa học công nghệ: Chìa khóa số mở cánh của tương lai

Khoa học công nghệ: Chìa khóa số mở cánh của tương lai

Video xem nhiều

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Honda MSX 125 Grom 2021 mẫu xe côn tay phiên bản đường đua

Honda MSX 125 Grom 2021 mẫu xe côn tay phiên bản đường đua

Đánh giá iPhone SE 2020: Nhiều công nghệ để yêu, ít chi tiêu

Đánh giá iPhone SE 2020: Nhiều công nghệ để yêu, ít chi tiêu

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Clip: Khuyến cáo đối với người lao động, người làm việc, người bán hàng tại khu dịch vụ trong dịch Covid-19

Clip: Khuyến cáo đối với người lao động, người làm việc, người bán hàng tại khu dịch vụ trong dịch Covid-19

Một ngày trải nghiệm giấc mơ trở thành tay đua F1 chuyên nghiệp ở Nhật Bản

Một ngày trải nghiệm giấc mơ trở thành tay đua F1 chuyên nghiệp ở Nhật Bản

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Khám phá Huawei Mate X đối thủ của Galaxy Fold tại IFA 2019

Khám phá Huawei Mate X đối thủ của Galaxy Fold tại IFA 2019

Cyber-Shot RX100 VII: Siêu phẩm mới gia nhập gia đình Sony

Cyber-Shot RX100 VII: Siêu phẩm mới gia nhập gia đình Sony

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

Bàn về tầm nhìn và các trụ cột của công nghệ thông tin di động 6G
04/03/2022
Chip xử lý A15 Bionic của Apple có gì mới
15/09/2021
Sex Education mùa 3 được Netflix công chiếu vào 17/9
14/09/2021
iPhone 13 không thay đổi nhiều về ngoại hình, camera được nâng cấp mạnh
13/09/2021
Cách xem trực tiếp sự kiện ra mắt iPhone 13 và Apple Watch 7
10/09/2021
VNEID của Bộ Công an khác các ứng dụng đang được vận hành?
10/09/2021
'Cái tôi' thời 4.0 và tính hai mặt của mạng xã hội
04/09/2021
'Muôn màu' cảm xúc của trẻ trong ngày khai giảng online
24/08/2021
Chủ tịch Chu Ngọc Anh giải toả 'ách tắc' về Giấy đi đường cho người dân Thủ đô
10/08/2021
Hàng loạt Macbook M1 tự dưng vỡ màn hình, Apple có đồng ý bảo hành?
02/08/2021
6 bộ phim hay nhất để xem trên VieON
29/01/2021
Bắc Ninh: Không ký kết triển khai dự án Owifi 5G với CSE Singapore
27/06/2020
Bị World Bank cấm dự thầu 7 năm, công ty Sao Bắc Đẩu thừa nhận sai sót
27/06/2020
Wefinex - Mô hình hoạt động đa cấp "đội lốt" đầu tài chính trên mạng internet
10/06/2020
Khai trừ MISA khỏi Câu lạc bộ Chữ ký số và Giao dịch điện tử Việt Nam
27/05/2020
Chuyển đổi số - Nên hiểu như thế nào cho đúng
25/05/2020
Chống thất thu thuế là thách thức lớn đối với nền kinh tế số
29/04/2020
Cách chuyển tập tin sang máy tính mới
10/11/2019
VNPT, MobiFone, VTC sẽ hoàn thành cổ phần hóa trước năm 2021
20/08/2019
5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?
26/07/2019
Nhận diện hành vi lừa đảo trên không gian mạng
25/07/2019
Truyền hình OTT - Hướng đi mới của các “nhà Đài”
24/07/2019