Khó khăn trong việc chống rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa: Thách thức và giải pháp

Hải Vi
25/09/2023 10:51
D

Trong bối cảnh sự bùng nổ công nghệ, việc chống rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa đang đối mặt với nhiều khó khăn và thách thức đáng kể không chỉ tại Việt Nam, mà còn trên toàn thế giới. 

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, Hiệp hội Blockchain Việt Nam, giao dich tiền mã hóa

Các chuyên gia tại Hội nghị Quy định phòng, chống rửa tiền và vai trò của phòng, chống rửa tiền trong giao dịch tiền mã hóa, được tổ chức bởi Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và Hiệp hội Blockchain Việt Nam tại Thành phố Hồ Chí Minh ngày 22/9 đã đưa ra những quan điểm và giải pháp cần thiết.

Quy định pháp lý chưa đầy đủ

Một trong những nguyên nhân chính khiến việc chống rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa gặp khó là việc quy định pháp lý vẫn chưa hoàn thiện. Luật Phòng, chống rửa tiền được Quốc hội thông qua và có hiệu lực từ tháng 3/2023. Tuy nhiên, công tác triển khai và hướng dẫn thực hiện còn cần được cập nhật và điều chỉnh để phù hợp với thực tiễn.

Thiếu nhân sự chất lượng cao: Ngoài ra, việc thiếu nhân sự chất lượng cao trong ngành cũng là một nguyên nhân khác làm công tác phòng, chống rửa tiền gặp khó khăn. Để cải thiện tình hình này, cần có sự hợp tác giữa các tổ chức tài chính và các cơ quan đào tạo, đảm bảo rằng nhân sự được đào tạo đúng cách và có đủ kỹ năng để đối mặt với các thách thức mới.

Tiền mã hóa và nguy cơ rửa tiền: Một trong những vấn đề nổi bật là việc tiền mã hóa, mặc dù chưa được công nhận chính thức tại Việt Nam, vẫn đang được sử dụng trong các giao dịch. Điều này mở ra khả năng sử dụng tiền mã hóa trong các hành vi rửa tiền. Theo số liệu từ Chainalysis, các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền mã hóa đã đạt 956 triệu USD trong giai đoạn từ 10/2021 đến 10/2022.

Quốc tế và nguy cơ rửa tiền: Trong bối cảnh quốc tế, quy mô các hoạt động rửa tiền toàn cầu có thể lên tới 1.600 đến 4.000 tỷ USD/năm, tương đương 2-5% tổng GDP toàn thế giới. Các số liệu của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) còn cho thấy con số này có thể cao hơn, từ 2.000-5.000 tỷ USD/năm.

Giải pháp và những hướng đi tiếp theo

Để đối phó với nguy cơ rửa tiền mã hóa, các chuyên gia đề xuất một số giải pháp cụ thể. Các tổ chức tài chính cần nỗ lực triển khai các giải pháp nhận diện giao dịch tài sản số, xây dựng quy trình và chuẩn bị tốt nhân sự cho hoạt động phòng chống rửa tiền thông qua các loại tiền mã hóa.

Đối với các giao dịch với tài sản mã hóa thực hiện qua hình thức cho vay ngang hàng (P2P), cần căn cứ vào các quy định trong Luật Phòng, chống rửa tiền áp dụng từ 1/3/2023.

Cần chuẩn bị nguồn nhân lực chất lượng cao và đảm bảo tính đồng bộ giữa các quốc gia để xác định và xử lý hành vi rửa tiền xuyên biên giới. Ngoài ra, việc hợp tác giữa các tổ chức tài chính, cơ quan quản lý và cơ quan đào tạo cũng là một yếu tố quan trọng để đảm bảo rằng ngành tài chính có đủ nguồn lực và kiến thức để đối mặt với thách thức của nguy cơ rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa.

Theo tạp chí Điện tử và Ứng dụng

Tin cùng chuyên mục

Chuyển đổi số để chăm sóc sức khỏe tốt hơn cho người dân

Chuyển đổi số để chăm sóc sức khỏe tốt hơn cho người dân

Trao giải Chương trình Đổi mới sáng tạo Việt Nam - Nhật Bản: Đường tới thành công

Trao giải Chương trình Đổi mới sáng tạo Việt Nam - Nhật Bản: Đường tới thành công

Coin98 đổi tên thành Ninety Eight

Coin98 đổi tên thành Ninety Eight

FPT Techday 2023 dự kiến đón 10.000 khách tham dự

FPT Techday 2023 dự kiến đón 10.000 khách tham dự

Thành phố Vinh sau gần hai năm triển khai đô thị thông minh

Thành phố Vinh sau gần hai năm triển khai đô thị thông minh

Chuyển đổi số rút ngắn công cuộc Công nghiệp hóa và Hiện đại hóa

Chuyển đổi số rút ngắn công cuộc Công nghiệp hóa và Hiện đại hóa

Chuyển đổi số: Xu hướng phát triển chung của Thế giới

Chuyển đổi số: Xu hướng phát triển chung của Thế giới

Chuyển đổi số trong bối cảnh AI

Chuyển đổi số trong bối cảnh AI

Sẵn sàng cho 'Chuyển đổi số Báo chí'

Sẵn sàng cho 'Chuyển đổi số Báo chí'

Kiến tạo giá trị từ chiến lược dữ liệu trong bối cảnh AI

Kiến tạo giá trị từ chiến lược dữ liệu trong bối cảnh AI

Sắp diễn ra 'Diễn đàn Thúc đẩy tiến trình Chuyển đổi số Quốc gia'

Sắp diễn ra 'Diễn đàn Thúc đẩy tiến trình Chuyển đổi số Quốc gia'

Chương trình 'Năng lượng và phát triển' trên kênh VTC14

Chương trình 'Năng lượng và phát triển' trên kênh VTC14

Tin mới cập nhật

Bác sĩ cảnh báo việc tự ý truyền đạm tại nhà tiềm ẩn nhiều nguy hiểm

Bác sĩ cảnh báo việc tự ý truyền đạm tại nhà tiềm ẩn nhiều nguy hiểm

Keysight mở rộng danh mục máy phân tích nguồn tín hiệu cho các ứng dụng số không dây, radar và tốc độ cao

Keysight mở rộng danh mục máy phân tích nguồn tín hiệu cho các ứng dụng số không dây, radar và tốc độ cao

Quá trình xây dựng bộ chỉ số sáng tạo cấp địa phương ở Việt Nam ra sao?

Quá trình xây dựng bộ chỉ số sáng tạo cấp địa phương ở Việt Nam ra sao?

Sinh viên Việt Nam công bố nghiên cứu mới về mô hình AI đa ngôn ngữ tại hội nghị AAAI

Sinh viên Việt Nam công bố nghiên cứu mới về mô hình AI đa ngôn ngữ tại hội nghị AAAI

Elon Musk và Neuralink: Cấy chip não và triển vọng tương lai

Elon Musk và Neuralink: Cấy chip não và triển vọng tương lai

Sự trở về của các tài năng công nghệ: Nguồn lực mới cho Startup Việt Nam

Sự trở về của các tài năng công nghệ: Nguồn lực mới cho Startup Việt Nam

MSI bảo hành 3 năm cho hiện tượng Burn-In trên màn hình OLED

MSI bảo hành 3 năm cho hiện tượng Burn-In trên màn hình OLED

 Fansipan tung chính sách miễn phí vé tàu hỏa cho 5 tỉnh 

 Fansipan tung chính sách miễn phí vé tàu hỏa cho 5 tỉnh 

Khám bệnh, tặng quà cho người dân vùng cao khó khăn ở Lào Cai

Khám bệnh, tặng quà cho người dân vùng cao khó khăn ở Lào Cai

 Nhật Bản sẽ phóng vệ tinh gỗ đầu tiên trên thế giới

Nhật Bản sẽ phóng vệ tinh gỗ đầu tiên trên thế giới

Đồng hồ chủ TimeProvider 4500 hỗ trợ giao diện mạng tốc độ cao lên đến 25 Gbps

Đồng hồ chủ TimeProvider 4500 hỗ trợ giao diện mạng tốc độ cao lên đến 25 Gbps

Hệ thống đăng ký thi HSA Đại học Quốc gia Hà Nội đuối sức trước lượng truy cập 'khủng'

Hệ thống đăng ký thi HSA Đại học Quốc gia Hà Nội đuối sức trước lượng truy cập 'khủng'

Tin đọc nhiều

Chuyển đổi số để chăm sóc sức khỏe tốt hơn cho người dân

Chuyển đổi số để chăm sóc sức khỏe tốt hơn cho người dân

Thành phố Vinh sau gần hai năm triển khai đô thị thông minh

Thành phố Vinh sau gần hai năm triển khai đô thị thông minh

Chuyển đổi số rút ngắn công cuộc Công nghiệp hóa và Hiện đại hóa

Chuyển đổi số rút ngắn công cuộc Công nghiệp hóa và Hiện đại hóa

Chuyển đổi số: Xu hướng phát triển chung của Thế giới

Chuyển đổi số: Xu hướng phát triển chung của Thế giới

Chuyển đổi số trong bối cảnh AI

Chuyển đổi số trong bối cảnh AI

Sẵn sàng cho 'Chuyển đổi số Báo chí'

Sẵn sàng cho 'Chuyển đổi số Báo chí'

Kiến tạo giá trị từ chiến lược dữ liệu trong bối cảnh AI

Kiến tạo giá trị từ chiến lược dữ liệu trong bối cảnh AI

Sắp diễn ra 'Diễn đàn Thúc đẩy tiến trình Chuyển đổi số Quốc gia'

Sắp diễn ra 'Diễn đàn Thúc đẩy tiến trình Chuyển đổi số Quốc gia'

Chương trình 'Năng lượng và phát triển' trên kênh VTC14

Chương trình 'Năng lượng và phát triển' trên kênh VTC14

Còn nhiều rào cản trong quá trình chuyển đổi số của các cơ quan báo chí

Còn nhiều rào cản trong quá trình chuyển đổi số của các cơ quan báo chí

Video xem nhiều

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Clip: Khuyến cáo đối với người lao động, người làm việc, người bán hàng tại khu dịch vụ trong dịch Covid-19

Clip: Khuyến cáo đối với người lao động, người làm việc, người bán hàng tại khu dịch vụ trong dịch Covid-19

Cỗ xe lai phản lực tăng tốc từ 0 - 1010 km/h trong 50 giây tham vọng phá kỷ lục thế giới

Cỗ xe lai phản lực tăng tốc từ 0 - 1010 km/h trong 50 giây tham vọng phá kỷ lục thế giới

“Rắn tiên tri” dự đoán đội tuyển Việt Nam thắng Thái Lan

“Rắn tiên tri” dự đoán đội tuyển Việt Nam thắng Thái Lan

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Làm thế nào để nâng cao tương tác giữa loa và phòng nghe hiệu quả

Làm thế nào để nâng cao tương tác giữa loa và phòng nghe hiệu quả

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

Những gì bạn muốn biết về 5G

Những gì bạn muốn biết về 5G

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

Bàn về tầm nhìn và các trụ cột của công nghệ thông tin di động 6G
04/03/2022
Chip xử lý A15 Bionic của Apple có gì mới
15/09/2021
Sex Education mùa 3 được Netflix công chiếu vào 17/9
14/09/2021
iPhone 13 không thay đổi nhiều về ngoại hình, camera được nâng cấp mạnh
13/09/2021
Cách xem trực tiếp sự kiện ra mắt iPhone 13 và Apple Watch 7
10/09/2021
VNEID của Bộ Công an khác các ứng dụng đang được vận hành?
10/09/2021
'Cái tôi' thời 4.0 và tính hai mặt của mạng xã hội
04/09/2021
'Muôn màu' cảm xúc của trẻ trong ngày khai giảng online
24/08/2021
Chủ tịch Chu Ngọc Anh giải toả 'ách tắc' về Giấy đi đường cho người dân Thủ đô
10/08/2021
Hàng loạt Macbook M1 tự dưng vỡ màn hình, Apple có đồng ý bảo hành?
02/08/2021
6 bộ phim hay nhất để xem trên VieON
29/01/2021
Bắc Ninh: Không ký kết triển khai dự án Owifi 5G với CSE Singapore
27/06/2020
Bị World Bank cấm dự thầu 7 năm, công ty Sao Bắc Đẩu thừa nhận sai sót
27/06/2020
Wefinex - Mô hình hoạt động đa cấp "đội lốt" đầu tài chính trên mạng internet
10/06/2020
Khai trừ MISA khỏi Câu lạc bộ Chữ ký số và Giao dịch điện tử Việt Nam
27/05/2020
Chuyển đổi số - Nên hiểu như thế nào cho đúng
25/05/2020
Chống thất thu thuế là thách thức lớn đối với nền kinh tế số
29/04/2020
Cách chuyển tập tin sang máy tính mới
10/11/2019
VNPT, MobiFone, VTC sẽ hoàn thành cổ phần hóa trước năm 2021
20/08/2019
5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?
26/07/2019
Nhận diện hành vi lừa đảo trên không gian mạng
25/07/2019
Truyền hình OTT - Hướng đi mới của các “nhà Đài”
24/07/2019