Khó khăn trong việc chống rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa: Thách thức và giải pháp

Hải Vi
25/09/2023 10:51
D

Trong bối cảnh sự bùng nổ công nghệ, việc chống rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa đang đối mặt với nhiều khó khăn và thách thức đáng kể không chỉ tại Việt Nam, mà còn trên toàn thế giới. 

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, Hiệp hội Blockchain Việt Nam, giao dich tiền mã hóa

Các chuyên gia tại Hội nghị Quy định phòng, chống rửa tiền và vai trò của phòng, chống rửa tiền trong giao dịch tiền mã hóa, được tổ chức bởi Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và Hiệp hội Blockchain Việt Nam tại Thành phố Hồ Chí Minh ngày 22/9 đã đưa ra những quan điểm và giải pháp cần thiết.

Quy định pháp lý chưa đầy đủ

Một trong những nguyên nhân chính khiến việc chống rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa gặp khó là việc quy định pháp lý vẫn chưa hoàn thiện. Luật Phòng, chống rửa tiền được Quốc hội thông qua và có hiệu lực từ tháng 3/2023. Tuy nhiên, công tác triển khai và hướng dẫn thực hiện còn cần được cập nhật và điều chỉnh để phù hợp với thực tiễn.

Thiếu nhân sự chất lượng cao: Ngoài ra, việc thiếu nhân sự chất lượng cao trong ngành cũng là một nguyên nhân khác làm công tác phòng, chống rửa tiền gặp khó khăn. Để cải thiện tình hình này, cần có sự hợp tác giữa các tổ chức tài chính và các cơ quan đào tạo, đảm bảo rằng nhân sự được đào tạo đúng cách và có đủ kỹ năng để đối mặt với các thách thức mới.

Tiền mã hóa và nguy cơ rửa tiền: Một trong những vấn đề nổi bật là việc tiền mã hóa, mặc dù chưa được công nhận chính thức tại Việt Nam, vẫn đang được sử dụng trong các giao dịch. Điều này mở ra khả năng sử dụng tiền mã hóa trong các hành vi rửa tiền. Theo số liệu từ Chainalysis, các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền mã hóa đã đạt 956 triệu USD trong giai đoạn từ 10/2021 đến 10/2022.

Quốc tế và nguy cơ rửa tiền: Trong bối cảnh quốc tế, quy mô các hoạt động rửa tiền toàn cầu có thể lên tới 1.600 đến 4.000 tỷ USD/năm, tương đương 2-5% tổng GDP toàn thế giới. Các số liệu của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) còn cho thấy con số này có thể cao hơn, từ 2.000-5.000 tỷ USD/năm.

Giải pháp và những hướng đi tiếp theo

Để đối phó với nguy cơ rửa tiền mã hóa, các chuyên gia đề xuất một số giải pháp cụ thể. Các tổ chức tài chính cần nỗ lực triển khai các giải pháp nhận diện giao dịch tài sản số, xây dựng quy trình và chuẩn bị tốt nhân sự cho hoạt động phòng chống rửa tiền thông qua các loại tiền mã hóa.

Đối với các giao dịch với tài sản mã hóa thực hiện qua hình thức cho vay ngang hàng (P2P), cần căn cứ vào các quy định trong Luật Phòng, chống rửa tiền áp dụng từ 1/3/2023.

Cần chuẩn bị nguồn nhân lực chất lượng cao và đảm bảo tính đồng bộ giữa các quốc gia để xác định và xử lý hành vi rửa tiền xuyên biên giới. Ngoài ra, việc hợp tác giữa các tổ chức tài chính, cơ quan quản lý và cơ quan đào tạo cũng là một yếu tố quan trọng để đảm bảo rằng ngành tài chính có đủ nguồn lực và kiến thức để đối mặt với thách thức của nguy cơ rửa tiền qua giao dịch tiền mã hóa.

Theo tạp chí Điện tử và Ứng dụng

Tin cùng chuyên mục

Tetra Pak khánh thành dây chuyền bao bì Tetra Recart đầu tiên tại Việt Nam

Tetra Pak khánh thành dây chuyền bao bì Tetra Recart đầu tiên tại Việt Nam

Tổng Bí thư Tô Lâm: Chuyển đổi số là cầu nối sống còn giữa tỉnh và xã trong mô hình mới

Tổng Bí thư Tô Lâm: Chuyển đổi số là cầu nối sống còn giữa tỉnh và xã trong mô hình mới

Sau quy hoạch báo chí: Gần 18.000 người bị tác động, đặt ra yêu cầu mới về mô hình phát triển

Sau quy hoạch báo chí: Gần 18.000 người bị tác động, đặt ra yêu cầu mới về mô hình phát triển

Hà Nội đẩy mạnh chuyển đổi xanh, phát triển năng lượng mới

Hà Nội đẩy mạnh chuyển đổi xanh, phát triển năng lượng mới

'Giải pháp chuyển đổi số và thực hành ESG - Chìa khóa hướng tới hội nhập nền kinh tế toàn cầu'

'Giải pháp chuyển đổi số và thực hành ESG - Chìa khóa hướng tới hội nhập nền kinh tế toàn cầu'

Trung tâm phục vụ hành chính công vận hành thông suốt sau sắp xếp bộ máy

Trung tâm phục vụ hành chính công vận hành thông suốt sau sắp xếp bộ máy

'Công nhân' nhà máy là robot hình người năm 2025

'Công nhân' nhà máy là robot hình người năm 2025

Ireland chính thức loại bỏ than đá, chuyển đổi hoàn toàn sang năng lượng sạch

Ireland chính thức loại bỏ than đá, chuyển đổi hoàn toàn sang năng lượng sạch

ENTECH Hà Nội 2025 quy tụ hơn 200 doanh nghiệp, thúc đẩy chuyển dịch năng lượng xanh

ENTECH Hà Nội 2025 quy tụ hơn 200 doanh nghiệp, thúc đẩy chuyển dịch năng lượng xanh

Chuyển đổi số đóng vai trò then chốt trong quá trình sáp nhập tại TP.HCM

Chuyển đổi số đóng vai trò then chốt trong quá trình sáp nhập tại TP.HCM

Robot hình người Helix đạt tốc độ xử lý gói hàng gần bằng con người

Robot hình người Helix đạt tốc độ xử lý gói hàng gần bằng con người

Ấn Độ yêu cầu kiểm tra tất cả Boeing 787 sau thảm họa chấn động của Air India

Ấn Độ yêu cầu kiểm tra tất cả Boeing 787 sau thảm họa chấn động của Air India

Tin mới cập nhật

BYD Techshow khuấy động TP HCM với sự ra mắt xe điện BYD ATTO 2 hoàn toàn mới

BYD Techshow khuấy động TP HCM với sự ra mắt xe điện BYD ATTO 2 hoàn toàn mới

Kaspersky đã có một năm kinh doanh ấn tượng

Kaspersky đã có một năm kinh doanh ấn tượng

OPPO ra mắt bộ đôi đồng hồ thông minh mới

OPPO ra mắt bộ đôi đồng hồ thông minh mới

Redmi Pad 2 Series chính thức ra mắt, giá chỉ từ 4,99 triệu đồng

Redmi Pad 2 Series chính thức ra mắt, giá chỉ từ 4,99 triệu đồng

BYD ATTO 2 - SUV điện đô thị đầu tiên ứng dụng công nghệ CTB tại Việt Nam

BYD ATTO 2 - SUV điện đô thị đầu tiên ứng dụng công nghệ CTB tại Việt Nam

Dyson ra mắt dòng máy tạo kiểu tóc đa năng Dyson Airwrap Co-anda 2x thế hệ mới

Dyson ra mắt dòng máy tạo kiểu tóc đa năng Dyson Airwrap Co-anda 2x thế hệ mới

HanoiPrintPack 2025 giới thiệu công nghệ in ấn và đóng gói thông minh tại Hà Nội

HanoiPrintPack 2025 giới thiệu công nghệ in ấn và đóng gói thông minh tại Hà Nội

Dự án Quỳnh Beach Luxury Villa chính thức được cập nhật vào Quy hoạch chung thị xã Hoàng Mai, Nghệ An

Dự án Quỳnh Beach Luxury Villa chính thức được cập nhật vào Quy hoạch chung thị xã Hoàng Mai, Nghệ An

Thế hệ Z giữa từ lo âu tồn tại đến hành trình tự chủ

Thế hệ Z giữa từ lo âu tồn tại đến hành trình tự chủ

Doanh nghiệp Việt đối mặt thách thức lớn về an ninh mạng: Vai trò người đứng đầu mang tính quyết định

Doanh nghiệp Việt đối mặt thách thức lớn về an ninh mạng: Vai trò người đứng đầu mang tính quyết định

Tổng thống Trump đẩy mạnh ưu đãi thuế cho ngành Chip, tín dụng lên tới 35%

Tổng thống Trump đẩy mạnh ưu đãi thuế cho ngành Chip, tín dụng lên tới 35%

IPO tại Hồng Kông tăng bùng nổ

IPO tại Hồng Kông tăng bùng nổ

Tin đọc nhiều

Tetra Pak khánh thành dây chuyền bao bì Tetra Recart đầu tiên tại Việt Nam

Tetra Pak khánh thành dây chuyền bao bì Tetra Recart đầu tiên tại Việt Nam

Tổng Bí thư Tô Lâm: Chuyển đổi số là cầu nối sống còn giữa tỉnh và xã trong mô hình mới

Tổng Bí thư Tô Lâm: Chuyển đổi số là cầu nối sống còn giữa tỉnh và xã trong mô hình mới

Sau quy hoạch báo chí: Gần 18.000 người bị tác động, đặt ra yêu cầu mới về mô hình phát triển

Sau quy hoạch báo chí: Gần 18.000 người bị tác động, đặt ra yêu cầu mới về mô hình phát triển

Hà Nội đẩy mạnh chuyển đổi xanh, phát triển năng lượng mới

Hà Nội đẩy mạnh chuyển đổi xanh, phát triển năng lượng mới

'Giải pháp chuyển đổi số và thực hành ESG - Chìa khóa hướng tới hội nhập nền kinh tế toàn cầu'

'Giải pháp chuyển đổi số và thực hành ESG - Chìa khóa hướng tới hội nhập nền kinh tế toàn cầu'

Trung tâm phục vụ hành chính công vận hành thông suốt sau sắp xếp bộ máy

Trung tâm phục vụ hành chính công vận hành thông suốt sau sắp xếp bộ máy

'Công nhân' nhà máy là robot hình người năm 2025

'Công nhân' nhà máy là robot hình người năm 2025

Ireland chính thức loại bỏ than đá, chuyển đổi hoàn toàn sang năng lượng sạch

Ireland chính thức loại bỏ than đá, chuyển đổi hoàn toàn sang năng lượng sạch

Cổng thông tin KH-CN-ĐMST-CĐS: Nền tảng kết nối cho khoa học công nghệ Việt Nam

Cổng thông tin KH-CN-ĐMST-CĐS: Nền tảng kết nối cho khoa học công nghệ Việt Nam

Còn nhiều rào cản trong quá trình chuyển đổi số của các cơ quan báo chí

Còn nhiều rào cản trong quá trình chuyển đổi số của các cơ quan báo chí

Video xem nhiều

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Khởi động nền tảng SMEdx hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ chuyển đổi số

Khởi động nền tảng SMEdx hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ chuyển đổi số

Honda MSX 125 Grom 2021 mẫu xe côn tay phiên bản đường đua

Honda MSX 125 Grom 2021 mẫu xe côn tay phiên bản đường đua

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Geneva Motor Show 2020: Bentley hé lộ siêu xe Bacalar triệu đô

Geneva Motor Show 2020: Bentley hé lộ siêu xe Bacalar triệu đô

Lộ diện siêu xe hypercar Czinger 21C tăng tốc 0-100km/h chưa tới 2 giây

Lộ diện siêu xe hypercar Czinger 21C tăng tốc 0-100km/h chưa tới 2 giây

Cỗ xe lai phản lực tăng tốc từ 0 - 1010 km/h trong 50 giây tham vọng phá kỷ lục thế giới

Cỗ xe lai phản lực tăng tốc từ 0 - 1010 km/h trong 50 giây tham vọng phá kỷ lục thế giới

“Rắn tiên tri” dự đoán đội tuyển Việt Nam thắng Thái Lan

“Rắn tiên tri” dự đoán đội tuyển Việt Nam thắng Thái Lan

Cô bé 14 tuổi tìm ra giải pháp mới xóa điểm mù trên xe hơi

Cô bé 14 tuổi tìm ra giải pháp mới xóa điểm mù trên xe hơi

Bắc Sơn mây hát

Bắc Sơn mây hát

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

Bàn về tầm nhìn và các trụ cột của công nghệ thông tin di động 6G
04/03/2022
Chip xử lý A15 Bionic của Apple có gì mới
15/09/2021
Sex Education mùa 3 được Netflix công chiếu vào 17/9
14/09/2021
iPhone 13 không thay đổi nhiều về ngoại hình, camera được nâng cấp mạnh
13/09/2021
Cách xem trực tiếp sự kiện ra mắt iPhone 13 và Apple Watch 7
10/09/2021
VNEID của Bộ Công an khác các ứng dụng đang được vận hành?
10/09/2021
'Cái tôi' thời 4.0 và tính hai mặt của mạng xã hội
04/09/2021
'Muôn màu' cảm xúc của trẻ trong ngày khai giảng online
24/08/2021
Chủ tịch Chu Ngọc Anh giải toả 'ách tắc' về Giấy đi đường cho người dân Thủ đô
10/08/2021
Hàng loạt Macbook M1 tự dưng vỡ màn hình, Apple có đồng ý bảo hành?
02/08/2021
6 bộ phim hay nhất để xem trên VieON
29/01/2021
Bắc Ninh: Không ký kết triển khai dự án Owifi 5G với CSE Singapore
27/06/2020
Bị World Bank cấm dự thầu 7 năm, công ty Sao Bắc Đẩu thừa nhận sai sót
27/06/2020
Wefinex - Mô hình hoạt động đa cấp "đội lốt" đầu tài chính trên mạng internet
10/06/2020
Khai trừ MISA khỏi Câu lạc bộ Chữ ký số và Giao dịch điện tử Việt Nam
27/05/2020
Chuyển đổi số - Nên hiểu như thế nào cho đúng
25/05/2020
Chống thất thu thuế là thách thức lớn đối với nền kinh tế số
29/04/2020
Cách chuyển tập tin sang máy tính mới
10/11/2019
VNPT, MobiFone, VTC sẽ hoàn thành cổ phần hóa trước năm 2021
20/08/2019
5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?
26/07/2019
Nhận diện hành vi lừa đảo trên không gian mạng
25/07/2019
Truyền hình OTT - Hướng đi mới của các “nhà Đài”
24/07/2019