Nhận diện các hình thức lừa đảo ngân hàng và biện pháp phòng tránh

Xuân Anh
23/12/2024 10:27
D

Những thủ đoạn phổ biến bao gồm mạo danh ngân hàng để thu thập thông tin cá nhân, giả mạo các website dịch vụ công, và yêu cầu cung cấp mã OTP hoặc thông tin thẻ nhằm chiếm đoạt tài khoản. Để phòng ngừa rủi ro, ngân hàng VIB khuyến cáo khách hàng chủ động cảnh giác và tuân thủ các khuyến cáo sẽ là “lá chắn” bảo vệ bạn trước nguy cơ lừa đảo.

Cảnh báo hành vi lừa đảo và mạo danh ngân hàng

Hình minh họa

Để nâng cao cảnh giác và đảm bảo an toàn thông tin cũng như tài sản của khách hàng, nhiều ngân hàng, bao gồm Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam (VIB), đã đưa ra các cảnh báo về tình trạng lừa đảo gia tăng. VIB đặc biệt chú trọng cập nhật thông tin về các hình thức gian lận qua email và tin nhắn, nhằm giúp khách hàng nhận diện và phòng tránh rủi ro. Đồng thời, ngân hàng cũng đưa ra các khuyến cáo để khách hàng thực hiện giao dịch an toàn. Dưới đây là các kịch bản lừa đảo cần chú ý khi giao dịch ngân hàng.

Mạo danh Ngân hàng tiếp cận KH với các kịch bản

Hỗ trợ khách hàng xác thực sinh trắc học, dẫn dụ Khách hàng kết bạn qua các ứng dụng nhắn tin trực tuyến và yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, hình ảnh chứng từ Giấy tờ tùy thân, hình ảnh khuôn mặt Khách hàng và/ hoặc yêu cầu cuộc gọi video cho mục đích thu thập giọng nói, cử chỉ của Khách hàng để chiếm quyền sử dụng Tài khoản hoặc sử dụng với mục đích bất hợp pháp.

Thực hiện cuộc gọi tư vấn như nâng điểm tín nhiệm để mở Thẻ, hỗ trợ kích hoạt Thẻ, dịch vụ tăng hạn mức, hủy Thẻ… hoặc chào mời các ưu đãi hoàn phí thường niên, rút tiền từ Thẻ, hỗ trợ thanh toán/mua hàng với mức giảm giá, sau đó yêu cầu Khách hàng cung cấp thông tin bảo mật gồm số Thẻ, số CVV, mã OTP để thực hiện giao dịch gian lận, giả mạo.

Giả mạo website và ứng dụng dịch vụ công

Giả mạo website và ứng dụng dịch vụ công (app VNeID, Bộ Công an, Tổng Cục Thuế, …) có chứa mã độc để kiểm soát và chiếm quyền sử dụng thiết bị của Khách hàng, từ đó phát sinh giao dịch không phải do Khách hàng thực hiện.

VIB cam kết tuyệt đối KHÔNG liên kết với bất kỳ Đơn vị bên ngoài để cung cấp các dịch vụ mời chào nâng hạn mức Thẻ tín dụng và các dịch vụ trái phép thông qua cuộc gọi từ các số điện thoại giả mạo, email giả mạo.

Các hình thức phòng tránh lừa đảo trong giao dịch ngân hàng

Để ngăn ngừa, phòng chống các hình thức lừa đảo cũng như bảo vệ thông tin an toàn khi tham gia trên môi trường số, VID cũng đưa ra các khuyến cáo cụ thể cho người dùng như sau:

  • Chỉ thực hiện xác thực sinh trắc học trên ứng dụng Ngân hàng số MyVIB hoặc tại các Chi nhánh/ Phòng giao dịch của VIB.
  • Tuyệt đối KHÔNG cung cấp thông tin cá nhân/ thông tin Thẻ/ Tài khoản thanh toán, mã OTP cho bất kỳ ai và dưới bất kỳ hình thức nào. VIB không bao giờ yêu cầu Khách hàng cung cấp OTP hay mật khẩu đăng nhập.
  • KHÔNG cài đặt ứng dụng hoặc truy cập đường dẫn (link) không rõ nguồn gốc và KHÔNG cấp quyền trợ năng (Accessibility) cho ứng dụng.
  • KHÔNG thực hiện bán, cho thuê, cho mượn, mở hộ Tài khoản thanh toán, … tránh tạo điều kiện cho kẻ gian lợi dụng thông tin, Tài khoản thanh toán trong các mục đích giao dịch bất hợp pháp. Các hành vi bán, cho thuê, cho mượn, mở hộ Tài khoản thanh toán, … là hành vi vi phạm pháp luật.
  • NÊN khóa Thẻ, Tài khoản thanh toán ngay lập tức (qua ứng dụng MyVIB hoặc liên hệ Hotline 1900 2200/ 1800 8195) khi nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo.
  • NÊN trình báo cơ quan chức năng nếu phát hiện các trường hợp yêu cầu chuyển tiền, cung cấp thông tin cá nhân, thông tin Thẻ/ Tài khoản thanh toán.
  • NÊN chủ động điều chỉnh hạn mức giao dịch thẻ trong ngày và hạn mức giao dịch trực tuyến trong ngày tùy theo nhu cầu.

Theo tạp chí Điện tử và Ứng dụng

Tin cùng chuyên mục

Techcombank cảnh báo chiêu trò lừa đảo thẻ ngân hàng ngày càng tinh vi

Techcombank cảnh báo chiêu trò lừa đảo thẻ ngân hàng ngày càng tinh vi

Apple cảnh báo về người dùng iPhone về các cuộc tấn công Mercenary trên quy mô toàn cầu

Apple cảnh báo về người dùng iPhone về các cuộc tấn công Mercenary trên quy mô toàn cầu

Lancs Networks tích hợp FPGA, ARM và PUF bảo vệ hạ tầng số quốc gia

Lancs Networks tích hợp FPGA, ARM và PUF bảo vệ hạ tầng số quốc gia

Tấn công mạng quy mô lớn nhắm vào các tập đoàn công nghiệp châu Á - Thái Bình Dương

Tấn công mạng quy mô lớn nhắm vào các tập đoàn công nghiệp châu Á - Thái Bình Dương

Nền tảng phát triển phần mềm hiện đại đối mặt với nguy cơ tấn công mạng ngày càng gia tăng

Nền tảng phát triển phần mềm hiện đại đối mặt với nguy cơ tấn công mạng ngày càng gia tăng

Keysight AppFusion giải pháp hiển thị và bảo mật mạng toàn diện

Keysight AppFusion giải pháp hiển thị và bảo mật mạng toàn diện

Fortinet dự báo về mối đe dọa an ninh mạng năm 2025

Fortinet dự báo về mối đe dọa an ninh mạng năm 2025

Nâng cao nhận thức cộng đồng về lừa đảo trực tuyến

Nâng cao nhận thức cộng đồng về lừa đảo trực tuyến

Meta tăng cường phòng chống lừa đảo trong mùa lễ hội

Meta tăng cường phòng chống lừa đảo trong mùa lễ hội

Lừa đảo tài chính tiếp tục đe dọa các công ty khu vực Đông Nam Á

Lừa đảo tài chính tiếp tục đe dọa các công ty khu vực Đông Nam Á

An ninh mạng tại Việt Nam đang bị đe dọa nghiêm trọng

An ninh mạng tại Việt Nam đang bị đe dọa nghiêm trọng

Kaspersky trang bị kiến thức an ninh mạng cơ bản cho giáo viên Việt Nam

Kaspersky trang bị kiến thức an ninh mạng cơ bản cho giáo viên Việt Nam

Tin mới cập nhật

FPT dẫn đầu Top 50 công ty đại chúng uy tín nhất Việt Nam 2025

FPT dẫn đầu Top 50 công ty đại chúng uy tín nhất Việt Nam 2025

Đại biểu đề nghị dừng luật Đấu thầu, Bộ trưởng nói sẽ 'hỗn loạn'

Đại biểu đề nghị dừng luật Đấu thầu, Bộ trưởng nói sẽ 'hỗn loạn'

Giảm giá thành nhà ở xã hội để người dân có nhu cầu ở thực mua được

Giảm giá thành nhà ở xã hội để người dân có nhu cầu ở thực mua được

Xét công nhận đạt GS, PGS 2025: 5 ngành chuyên môn kê khai hồ sơ trực tuyến trước 30/6

Xét công nhận đạt GS, PGS 2025: 5 ngành chuyên môn kê khai hồ sơ trực tuyến trước 30/6

Microsoft Build 2025 báo hiệu cuộc cách mạng lớn nhất kể từ khi Internet ra đời

Microsoft Build 2025 báo hiệu cuộc cách mạng lớn nhất kể từ khi Internet ra đời

Từ mẹ bỉm 'tay ngang' đến nhà bán hàng thành công

Từ mẹ bỉm 'tay ngang' đến nhà bán hàng thành công

VinFast EC Van 'gây sốt' thị trường: Ba lý do khiến khách hàng đổ xô đặt cọc

VinFast EC Van 'gây sốt' thị trường: Ba lý do khiến khách hàng đổ xô đặt cọc

Doanh nghiệp công nghệ số Việt làm chủ công nghệ, đột phá vươn tầm châu Á

Doanh nghiệp công nghệ số Việt làm chủ công nghệ, đột phá vươn tầm châu Á

Keysight cung cấp hệ thống điều khiển cho máy tính lượng tử 256-qubit hàng đầu thế giới của Fujitsu và RIKEN

Keysight cung cấp hệ thống điều khiển cho máy tính lượng tử 256-qubit hàng đầu thế giới của Fujitsu và RIKEN

Huawei tăng cường bảo mật mạng lưới 5G tại Việt Nam

Huawei tăng cường bảo mật mạng lưới 5G tại Việt Nam

Nhà lãnh đạo thời đại AI cần trang bị kiến thức gì để dẫn dắt doanh nghiệp?

Nhà lãnh đạo thời đại AI cần trang bị kiến thức gì để dẫn dắt doanh nghiệp?

Google xác nhận tích hợp Gemini AI lên xe Volvo, thách thức Apple CarPlay

Google xác nhận tích hợp Gemini AI lên xe Volvo, thách thức Apple CarPlay

Tin đọc nhiều

Cisco tái định nghĩa bảo mật an ninh mạng bằng AI

Cisco tái định nghĩa bảo mật an ninh mạng bằng AI

Bảo vệ an ninh mạng và cơ sở hạ tầng trọng yếu tại một số quốc gia trên thế giới

Bảo vệ an ninh mạng và cơ sở hạ tầng trọng yếu tại một số quốc gia trên thế giới

Kỹ năng an toàn thông tin - 'Lỗ hổng lớn' trên không gian mạng của người dùng Việt

Kỹ năng an toàn thông tin - 'Lỗ hổng lớn' trên không gian mạng của người dùng Việt

Quản trị dữ liệu trong các ngân hàng thương mại Việt Nam: thực trạng và giải pháp (Phần I)

Quản trị dữ liệu trong các ngân hàng thương mại Việt Nam: thực trạng và giải pháp (Phần I)

AI phân tích dữ liệu COVID-19 của Hoa Kỳ dự đoán mức độ nghiêm trọng của dịch bệnh

AI phân tích dữ liệu COVID-19 của Hoa Kỳ dự đoán mức độ nghiêm trọng của dịch bệnh

Các thiết bị IoT ở Việt Nam liệu có an toàn trước các cuộc tấn công mạng?

Các thiết bị IoT ở Việt Nam liệu có an toàn trước các cuộc tấn công mạng?

Tin tặc tấn công dữ liệu vắc xin COVID-19 của Pfizer/BioNTech để làm gì?

Tin tặc tấn công dữ liệu vắc xin COVID-19 của Pfizer/BioNTech để làm gì?

Google vá lỗ hổng zero-day trên Chrome lần thứ hai trong hai tuần

Google vá lỗ hổng zero-day trên Chrome lần thứ hai trong hai tuần

Camera an ninh có thể báo cho tội phạm mạng biết khi nào bạn không ở nhà

Camera an ninh có thể báo cho tội phạm mạng biết khi nào bạn không ở nhà

BlackRock mã độc tấn công các ứng dụng trên Android đánh cắp mật khẩu và dữ liệu

BlackRock mã độc tấn công các ứng dụng trên Android đánh cắp mật khẩu và dữ liệu

Video xem nhiều

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Geneva Motor Show 2020: Bentley hé lộ siêu xe Bacalar triệu đô

Geneva Motor Show 2020: Bentley hé lộ siêu xe Bacalar triệu đô

Cỗ xe lai phản lực tăng tốc từ 0 - 1010 km/h trong 50 giây tham vọng phá kỷ lục thế giới

Cỗ xe lai phản lực tăng tốc từ 0 - 1010 km/h trong 50 giây tham vọng phá kỷ lục thế giới

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Làm thế nào để nâng cao tương tác giữa loa và phòng nghe hiệu quả

Làm thế nào để nâng cao tương tác giữa loa và phòng nghe hiệu quả

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

Vết thương hở mau lành nhờ chiếu tia lạnh Plasma

Vết thương hở mau lành nhờ chiếu tia lạnh Plasma

"Gã khổng lồ" công nghệ Apple đã chính thức phát hành thẻ tín dụng có tên Apple Card

"Gã khổng lồ" công nghệ Apple đã chính thức phát hành thẻ tín dụng có tên Apple Card

Những gì bạn muốn biết về 5G

Những gì bạn muốn biết về 5G

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

Bàn về tầm nhìn và các trụ cột của công nghệ thông tin di động 6G
04/03/2022
Chip xử lý A15 Bionic của Apple có gì mới
15/09/2021
Sex Education mùa 3 được Netflix công chiếu vào 17/9
14/09/2021
iPhone 13 không thay đổi nhiều về ngoại hình, camera được nâng cấp mạnh
13/09/2021
Cách xem trực tiếp sự kiện ra mắt iPhone 13 và Apple Watch 7
10/09/2021
VNEID của Bộ Công an khác các ứng dụng đang được vận hành?
10/09/2021
'Cái tôi' thời 4.0 và tính hai mặt của mạng xã hội
04/09/2021
'Muôn màu' cảm xúc của trẻ trong ngày khai giảng online
24/08/2021
Chủ tịch Chu Ngọc Anh giải toả 'ách tắc' về Giấy đi đường cho người dân Thủ đô
10/08/2021
Hàng loạt Macbook M1 tự dưng vỡ màn hình, Apple có đồng ý bảo hành?
02/08/2021
6 bộ phim hay nhất để xem trên VieON
29/01/2021
Bắc Ninh: Không ký kết triển khai dự án Owifi 5G với CSE Singapore
27/06/2020
Bị World Bank cấm dự thầu 7 năm, công ty Sao Bắc Đẩu thừa nhận sai sót
27/06/2020
Wefinex - Mô hình hoạt động đa cấp "đội lốt" đầu tài chính trên mạng internet
10/06/2020
Khai trừ MISA khỏi Câu lạc bộ Chữ ký số và Giao dịch điện tử Việt Nam
27/05/2020
Chuyển đổi số - Nên hiểu như thế nào cho đúng
25/05/2020
Chống thất thu thuế là thách thức lớn đối với nền kinh tế số
29/04/2020
Cách chuyển tập tin sang máy tính mới
10/11/2019
VNPT, MobiFone, VTC sẽ hoàn thành cổ phần hóa trước năm 2021
20/08/2019
5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?
26/07/2019
Nhận diện hành vi lừa đảo trên không gian mạng
25/07/2019
Truyền hình OTT - Hướng đi mới của các “nhà Đài”
24/07/2019