Làn lộ sao kê có thể bị xử lý đến mức truy cứu hình sự

Thế Kiên
29/05/2021 09:05
D

Chuyên gia pháp lý cho rằng, hành vi để lộ sao kê tài khoản ngân hàng của khách hàng có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Nhân viên ngân hàng nếu để lộ sao kê tài khoản ngân hàng của khách hàng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính đến 40 triệu đồng.

Liên quan vấn đề này, tối 27/5, Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB) cho biết đã tìm ra nhân viên để lộ sao kê tài khoản nghệ sĩ Hoài Linh đăng trên mạng xã hội. Chuyên gia pháp lý cho rằng, hành vi để lộ sao kê tài khoản Ngân hàng của khách hàng có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Bị phạt hành chính đến 40 triệu đồng

Trao đổi với chúng tôi về vấn đề này, luật sư (LS) Trương Văn Tuấn (Đoàn LS TP.HCM) cho biết, việc tiết lộ thông tin tài khoản khách hàng nếu không được khách hàng đồng ý hoặc không thuộc các trường hợp pháp luật cho phép là hành vi vi phạm pháp luật được quy định tại Điều 14 luật Các tổ chức tín dụng năm 2010.

Căn cứ theo bộ luật Dân sự 2015 (BLDS), hành vi phát tán thông tin giao dịch ngân hàng nếu gây thiệt hại phải bồi thường. Theo khoản 2, Điều 387 BLDS 2015, trường hợp một bên nhận được thông tin bí mật của bên kia trong quá trình giao kết hợp đồng thì có trách nhiệm bảo mật thông tin và không được sử dụng thông tin đó cho mục đích riêng của mình hoặc cho mục đích trái pháp luật khác. Nếu gây thiệt hại thì phải bồi thường theo khoản 3, Điều 387 BLDS 2015.

Đồng tình với quan điểm trên, LS Lê Trung Phát (đoàn LS TP.HCM) cho biết thêm, theo quy định về “bảo mật thông tin” tại Điều 14 của luật Các tổ chức tín dụng 2010 sửa đổi 2017, các tổ chức tín dụng phải đảm bảo bí mật thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi và các giao dịch của khách hàng tại tổ chức tín dụng.

Do đó, hành vi để lộ sao kê tài khoản ngân hàng của khách hàng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính với số tiền từ 30 - 40 triệu đồng theo quy định tại khoản 4 Điều 47 Nghị định 88/2019/NĐ-CP. Riêng nếu tổ chức tín dụng vi phạm, thì mức phạt là gấp hai lần mức phạt này.

"Đồng thời, nhân viên có hành vi để lộ thông tin khách hàng có thể bị ngân hàng áp dụng các hình thức xử lý kỷ luật lao động theo quy định của bộ luật Lao động năm 2019, nhẹ thì nhắc nhở, nặng thì có thể bị buộc thôi việc", LS Phát phân tích.

Có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Trao đổi với chúng tôi, LS Trương Văn Tuấn cho biết, người có hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng trở lên thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tôi "thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng" quy định tại Điều 291 bộ luật Hình sự 2015.

Mức phạt cao nhất có thể lên đến 7 năm tù nếu thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên, LS Tuấn phân tích.

“Tính minh bạch là yếu tố quan trọng...”

Đó là nhận định của LS Lê Trung Phát khi đề cập đến cách làm thế nào để nghệ sĩ vừa làm thiện nguyện giúp đỡ hoàn cảnh khó khăn, vừa bảo vệ bản thân không vướng vào thị phi hoặc vi phạm pháp luật.

LS Phát phân tích: “Trong hoạt động kêu gọi từ thiện, nghệ sĩ phải xác định khả năng thực hiện các chuyến đi sau khi nhận sự ủng hộ, để từ đó công khai kế hoạch này cho những người ủng hộ biết. Tránh việc lúc đứng ra kêu gọi thì nói rằng mình sẽ đi tận nơi, nhưng sau đó lại không đi hoặc chuyển lại số tiền đó cho đơn vị khác thực hiện”.

Đồng thời, “nghệ sĩ phải lưu trữ, công khai chi tiết kế hoạch đã thực hiện cho người ủng hộ biết việc đã thực hiện. Chủ động thông báo mọi việc có liên quan cho những người ủng hộ biết để họ chia sẻ, tránh tình trạng thụ động trong việc cập nhật thông tin đến những người ủng hộ”.

Về vấn đề này, LS Trương Quốc Tuấn cho rằng, hiện chưa có văn bản pháp luật nào điều chỉnh vấn đề cá nhân vận động đóng góp, tiếp nhận và phân phối tiền, hàng cứu trợ. Đây là quan hệ dân sự ủy quyền và nhận ủy quyền, trên cơ sở niềm tin, sự gửi gắm. Việc các nghệ sĩ đứng ra kêu gọi tiền cứu trợ với tư cách là cá nhân không phải là đối tượng điều chỉnh theo Nghị định 64/2008/NĐ-CP.

Do đó, “không đủ cơ sở để khẳng định các nghệ sĩ vi phạm thời gian 20 ngày theo Điều 7 của Nghị định 64/2008. Trừ khi người nhận chiếm đoạt số tiền quyên góp bỏ trốn hoặc sử dụng số tiền đã vận động nhưng không thực hiện công việc đã được gửi gắm thì có thể bị khởi tố về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với tình tiết lợi dụng thiên tai, dịch bệnh theo Điều 174 bộ luật Hình sự năm 2015", LS Tuấn phân tích.

Theo Thanhnien.vn

Bình luận

Tối thiểu 10 chữ Tiếng việt có dấu Không chứa liên kết

Gửi bình luận

Tin cùng chuyên mục

Tesla mất 152 tỷ USD vốn hóa sau cuộc khẩu chiến giữa Musk và Trump

Tesla mất 152 tỷ USD vốn hóa sau cuộc khẩu chiến giữa Musk và Trump

Hé lộ cổ đông chi phối VNPAY: Nắm 99,99% vốn và sở hữu quyền lực tài chính khổng lồ

Hé lộ cổ đông chi phối VNPAY: Nắm 99,99% vốn và sở hữu quyền lực tài chính khổng lồ

Cổ phiếu SAP tăng vọt 10% sau báo cáo lợi nhuận Quý I gây sốc

Cổ phiếu SAP tăng vọt 10% sau báo cáo lợi nhuận Quý I gây sốc

Việt Nam - Singapore tăng cường hợp tác quản lý, giám sát thị trường vốn và tài sản số

Việt Nam - Singapore tăng cường hợp tác quản lý, giám sát thị trường vốn và tài sản số

Dấu hiệu cảnh báo cho nền kinh tế lớn thứ hai thế giới

Dấu hiệu cảnh báo cho nền kinh tế lớn thứ hai thế giới

Thị Trường chứng khoán châu Á - Thái Bình Dương biến động trái chiều

Thị Trường chứng khoán châu Á - Thái Bình Dương biến động trái chiều

Bitcoin lao dốc hơn 5% sau kế hoạch dự trữ chiến lược của Trump

Bitcoin lao dốc hơn 5% sau kế hoạch dự trữ chiến lược của Trump

Nvidia đối mặt điều tra chống độc quyền tại Trung Quốc, cổ phiếu sụt giảm

Nvidia đối mặt điều tra chống độc quyền tại Trung Quốc, cổ phiếu sụt giảm

FTSE Rusell và Morgan Stanley làm việc với UBCKNN về việc nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam

FTSE Rusell và Morgan Stanley làm việc với UBCKNN về việc nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam

Eximbank lên tiếng về tài liệu 'rủi ro nghiêm trọng' lan truyền trên mạng

Eximbank lên tiếng về tài liệu 'rủi ro nghiêm trọng' lan truyền trên mạng

Kiểm soát thị trường ngoại hối tại Việt Nam: Bài học từ các nước tiên tiến

Kiểm soát thị trường ngoại hối tại Việt Nam: Bài học từ các nước tiên tiến

EVNFinance: Áp lực hay động lực từ việc tăng vốn điều lệ?

EVNFinance: Áp lực hay động lực từ việc tăng vốn điều lệ?

Tin mới cập nhật

Trump tuyên bố áp thuế 35% đối với hàng nhập khẩu từ Canada từ ngày 1-8

Trump tuyên bố áp thuế 35% đối với hàng nhập khẩu từ Canada từ ngày 1-8

Tạp chí của Hội Vô tuyến - Điện tử Việt Nam được tính điểm cao ở 2 ngành khoa học cùng lúc

Tạp chí của Hội Vô tuyến - Điện tử Việt Nam được tính điểm cao ở 2 ngành khoa học cùng lúc

Xác định nguyên nhân ban đầu vụ cháy tại cư xá Độc Lập

Xác định nguyên nhân ban đầu vụ cháy tại cư xá Độc Lập

Cấm học sinh dùng điện thoại trong trường học trên cả nước, được không?

Cấm học sinh dùng điện thoại trong trường học trên cả nước, được không?

Chủ động bảo đảm an ninh bảo mật cho ngành năng lượng và AI

Chủ động bảo đảm an ninh bảo mật cho ngành năng lượng và AI

Bảo hiểm Liberty tiếp tục ghi dấu ấn tại Insurance Asia Awards - IAA 2025

Bảo hiểm Liberty tiếp tục ghi dấu ấn tại Insurance Asia Awards - IAA 2025

FPT ‘quét sạch’ nỗi lo mạo danh

FPT ‘quét sạch’ nỗi lo mạo danh

Ba chủ đề năng lượng nóng bỏng tại hội thảo OPEC 2025

Ba chủ đề năng lượng nóng bỏng tại hội thảo OPEC 2025

Chính phủ quy định xây dựng hệ thống trung gian kết nối dữ liệu cơ quan nhà nước

Chính phủ quy định xây dựng hệ thống trung gian kết nối dữ liệu cơ quan nhà nước

Sự thay đổi về trách nhiệm an ninh mạng OT của doanh nghiệp

Sự thay đổi về trách nhiệm an ninh mạng OT của doanh nghiệp

MEGAN 2.0: Bom tấn mùa hè dành riêng cho GenZ

MEGAN 2.0: Bom tấn mùa hè dành riêng cho GenZ

CellphoneS mở đặt trước Galaxy Z Mới với nhiều ưu đãi hấp dẫn

CellphoneS mở đặt trước Galaxy Z Mới với nhiều ưu đãi hấp dẫn

Tin đọc nhiều

Nga sẽ vỡ nợ kỹ thuật nếu 640 tỉ USD ngoại hối bị phong toả do các lệnh trừng phạt

Nga sẽ vỡ nợ kỹ thuật nếu 640 tỉ USD ngoại hối bị phong toả do các lệnh trừng phạt

Tiền điện tử - Mối đe doạ đối với sự ổn định của các định chế tài chính ở các quốc gia

Tiền điện tử - Mối đe doạ đối với sự ổn định của các định chế tài chính ở các quốc gia

Tết Nhâm Dần 2022: 'Gió đổi chiều' trong các dịch vụ ngân hàng

Tết Nhâm Dần 2022: 'Gió đổi chiều' trong các dịch vụ ngân hàng

Đồng bảng Anh kỹ thuật số vấp phải sự phản đối mạnh mẽ của giới lập pháp

Đồng bảng Anh kỹ thuật số vấp phải sự phản đối mạnh mẽ của giới lập pháp

Chuỗi cửa hàng 99 Cent Fresh Pizza huyền thoại khó trụ vững

Chuỗi cửa hàng 99 Cent Fresh Pizza huyền thoại khó trụ vững

Phân tích kỹ thuật chứng khoán phiên chiều 14/12: Thị trường khó có cơ hội bứt phá

Phân tích kỹ thuật chứng khoán phiên chiều 14/12: Thị trường khó có cơ hội bứt phá

Khủng hoảng địa ốc Trung Quốc: Một công ty vừa vỡ nợ, “ông lớn” Evergrande sắp bước vào cuộc tái cơ cấu lịch sử

Khủng hoảng địa ốc Trung Quốc: Một công ty vừa vỡ nợ, “ông lớn” Evergrande sắp bước vào cuộc tái cơ cấu lịch sử

Mobile Money chính thức có trên cả nước

Mobile Money chính thức có trên cả nước

Phân tích kỹ thuật chứng khoán phiên chiều 18/11: VN-Index trên đà phục hồi

Phân tích kỹ thuật chứng khoán phiên chiều 18/11: VN-Index trên đà phục hồi

Elon Musk bán hơn 1,1 tỉ USD cổ phiếu Tesla

Elon Musk bán hơn 1,1 tỉ USD cổ phiếu Tesla

Video xem nhiều

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Isuzu Mu-X 2021 hoàn toàn mới: Thiết kế hiện đại và đầy công nghệ

Isuzu Mu-X 2021 hoàn toàn mới: Thiết kế hiện đại và đầy công nghệ

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Clip: Khuyến cáo đối với người lao động, người làm việc, người bán hàng tại khu dịch vụ trong dịch Covid-19

Clip: Khuyến cáo đối với người lao động, người làm việc, người bán hàng tại khu dịch vụ trong dịch Covid-19

“Rắn tiên tri” dự đoán đội tuyển Việt Nam thắng Thái Lan

“Rắn tiên tri” dự đoán đội tuyển Việt Nam thắng Thái Lan

Một ngày trải nghiệm giấc mơ trở thành tay đua F1 chuyên nghiệp ở Nhật Bản

Một ngày trải nghiệm giấc mơ trở thành tay đua F1 chuyên nghiệp ở Nhật Bản

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Làm thế nào để nâng cao tương tác giữa loa và phòng nghe hiệu quả

Làm thế nào để nâng cao tương tác giữa loa và phòng nghe hiệu quả

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

Những gì bạn muốn biết về 5G

Những gì bạn muốn biết về 5G

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

Bàn về tầm nhìn và các trụ cột của công nghệ thông tin di động 6G
04/03/2022
Chip xử lý A15 Bionic của Apple có gì mới
15/09/2021
Sex Education mùa 3 được Netflix công chiếu vào 17/9
14/09/2021
iPhone 13 không thay đổi nhiều về ngoại hình, camera được nâng cấp mạnh
13/09/2021
Cách xem trực tiếp sự kiện ra mắt iPhone 13 và Apple Watch 7
10/09/2021
VNEID của Bộ Công an khác các ứng dụng đang được vận hành?
10/09/2021
'Cái tôi' thời 4.0 và tính hai mặt của mạng xã hội
04/09/2021
'Muôn màu' cảm xúc của trẻ trong ngày khai giảng online
24/08/2021
Chủ tịch Chu Ngọc Anh giải toả 'ách tắc' về Giấy đi đường cho người dân Thủ đô
10/08/2021
Hàng loạt Macbook M1 tự dưng vỡ màn hình, Apple có đồng ý bảo hành?
02/08/2021
6 bộ phim hay nhất để xem trên VieON
29/01/2021
Bắc Ninh: Không ký kết triển khai dự án Owifi 5G với CSE Singapore
27/06/2020
Bị World Bank cấm dự thầu 7 năm, công ty Sao Bắc Đẩu thừa nhận sai sót
27/06/2020
Wefinex - Mô hình hoạt động đa cấp "đội lốt" đầu tài chính trên mạng internet
10/06/2020
Khai trừ MISA khỏi Câu lạc bộ Chữ ký số và Giao dịch điện tử Việt Nam
27/05/2020
Chuyển đổi số - Nên hiểu như thế nào cho đúng
25/05/2020
Chống thất thu thuế là thách thức lớn đối với nền kinh tế số
29/04/2020
Cách chuyển tập tin sang máy tính mới
10/11/2019
VNPT, MobiFone, VTC sẽ hoàn thành cổ phần hóa trước năm 2021
20/08/2019
5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?
26/07/2019
Nhận diện hành vi lừa đảo trên không gian mạng
25/07/2019
Truyền hình OTT - Hướng đi mới của các “nhà Đài”
24/07/2019