Để xử lý tận gốc 'đầu tư online' lừa đảo...

Đức Thuận
24/05/2021 12:41
D

Trong vòng một năm trở lại đây, hiện tượng “đầu tư online” bùng phát ở Việt Nam, từ thành thị đến nông thôn. Một số vụ bị đổ bể, được báo chí đưa tin thì người dân mới biết nhưng vẫn còn rất nhiều các “sàn giao dịch” vẫn đang hoạt động, chèo kéo mời gọi trên các mạng xã hội hay theo kiểu truyền miệng đa cấp.

Hình minh họa

Những sàn giao dịch hay ứng dụng (app) có mức lợi nhuận cao bất thường thì có thể khẳng định luôn là lừa đảo, chưa kể đến tính bất hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam hiện hành. Vậy thì có xử lý được tận gốc mô hình phạm pháp này?

Dấu hiệu lừa đảo rõ ràng 

Các sàn giao dịch vàng, tiền mã hóa (crypto currencies), ngoại tệ (forex) online hay các ứng dụng đầu tư CFD (Contract For Difference) - là một dạng cá cược với nhà cái - ở Việt Nam hiện nay có một đặc điểm giống nhau là đưa ra mức lợi nhuận rất hấp dẫn.

Chẳng hạn, chỉ cần với mức lợi nhuận 1%/ngày thì tính ra đã hơn 3.600%/năm. Để thấy con số này nó khủng khiếp thế nào thì chỉ cần so sánh với lợi nhuận trung bình của huyền thoại đầu tư là Warren Buffet ở mức 20%/năm.

Hay mức lợi nhuận sinh lời trung bình của các quỹ đầu tư mạo hiểm (hedge funds) trên thế giới trong năm 2020 là 12,3%/năm. Mà chúng ta nên biết rằng các hedge funds hay các quỹ đầu tư lớn chuyên nghiệp, có nguồn lực về vốn, con người, các mối quan hệ lớn đến chừng nào.

Chúng ta chỉ cần dừng lại vài giây, tự hỏi nếu đầu tư sinh lời được 1%/ngày thì sao những người này không giữ riêng cho mình, một năm họ có thể có được 36,78 triệu đồng, còn sau hai năm thì có tới 1,4 tỉ đồng (1,01^n - 1, với n là số ngày). Và trên thị trường có biết bao nhà đầu tư, nhà kinh doanh giỏi, vì sao họ phải vắt óc, mệt mỏi để đạt được mục tiêu lợi nhuận 15-20%/năm?

Một dấu hiệu lừa đảo thứ hai là cam kết bảo hiểm, nếu thắng thì hưởng, thua thì được bảo hiểm. Nghe qua thì có vẻ hợp lý trong việc vận dụng nguyên tắc bảo hiểm là một số người thua sẽ được người thắng góp lại chia sẻ.

Nhưng trong bảo hiểm, chỉ hoạt động khi tỷ lệ người bị thiệt hại rất ít trong một cộng đồng rất đông người tham gia (quy luật số lớn) và xác suất xảy ra thiệt hại là thấp. Trong khi đó, các ứng dụng hay sàn đầu tư online hứa hẹn bảo hiểm làm sao thỏa mãn được các điều kiện này?

Dấu hiệu lừa đảo thứ ba là sự tồn tại của mô hình đa cấp, ponzi ở các hình thức đầu tư online này. Người đi trước giới thiệu người vào sau sẽ được hoa hồng và thủ thuật tạo niềm tin ban đầu.

Thực ra con người tham nhưng cũng rất duy lý. Hiểu được điều này nên nhóm tổ chức sẽ “cho” nhà đầu tư thắng khi mới bắt đầu với số tiền thử nghiệm nhỏ, trong một thời gian đầu có thể lên đến một hay hai tuần.

Ngoài ra, để lôi kéo người tham gia thì cần sự tiếp tay của một số người có ảnh hưởng, mà những người này lại không có chuyên môn hay uy tín được xác nhận trong giới đầu tư chuyên nghiệp.

Dấu hiệu lừa đảo cuối cùng là hệ thống kỹ thuật của giao dịch và quản lý tài khoản. Bên tổ chức hoàn toàn kiểm soát hệ thống thông tin và có thể can thiệp bất kỳ lúc nào.

Đơn giản như tạo độ lệch thời gian hiển thị giá, chỉnh giá để thao túng kết quả giao dịch thắng/thua theo chủ đích. Và cuối cùng là tự đánh sập hệ thống để “cướp” tài khoản của những người tham gia.

Xử lý tận gốc có được không?

Về mặt kỹ thuật có thể trả lời ngay là được trong vòng ba nốt nhạc. Bởi vì các giao dịch online đều qua hệ thống ngân hàng và hoàn toàn có thể truy vấn lịch sử giao dịch cũng như dấu vết.

Lấy ví dụ như ở cấp độ 1, bên tổ chức có thể dùng chứng minh thư giả để mở tài khoản ngân hàng, nhưng ở cấp độ 2 và sau đó, khi số tiền nhận được từ tài khoản công khai chuyển đi (reroute) về các tài khoản khác thì việc truy tìm đến người nhận cuối cùng hoàn toàn có thể thực hiện được khi có yêu cầu của bên công tố là viện kiểm sát.

Việc truy tìm còn có thể thông qua số điện thoại giao dịch công khai, vì các nhóm này sử dụng số điện thoại để tham gia, điều phối các nhóm chat, các nhóm cung cấp tín hiệu. Cơ quan quản lý khi có số điện thoại, thì hoàn toàn có thể định vị nơi thiết bị được sử dụng và từ đó tìm ra thủ phạm.

Ngoài ra, các hệ thống trang web, ứng dụng đều có địa chỉ IP, thông tin thuê tên miền, hệ thống máy chủ nên trong trường hợp cần thiết theo yêu cầu của cơ quan quản lý nhà nước, các bên cung cấp dịch vụ sẽ cung cấp thông tin khách hàng, kể cả đó là các nhà cung cấp quốc tế.

Và minh chứng là khi muốn làm, cơ quản lý đều đánh phá được như vụ bắt và khởi tố mới đây, cũng như các vụ đánh bạc online đình đám đã khởi tố trước đây liên quan đến nhiều cán bộ cao cấp.

Vấn đề xử lý kỹ thuật là không khó, nhưng hiện tượng này vẫn đang tiếp diễn là vì cơ quan quản lý nhà nước không quyết tâm xử lý, hay có sự dung túng nhất định? Thêm vào đó, việc xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm, tuyên truyền rộng rãi cho người dân để nâng cao hiểu biết dường như vẫn chưa được quan tâm đúng mức.

Nên như thế nào?

Khi thị trường tài chính phát triển và hội nhập sâu rộng với thế giới, việc tiếp cận các sản phẩm, các công cụ tài chính hiện đại, phức tạp sẽ trở nên phổ biến ở Việt Nam.

Một bộ phận nhà đầu tư cá nhân ở Việt Nam cần có những sàn giao dịch hợp pháp, được bảo vệ về mặt pháp lý để đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, hay quản trị rủi ro danh mục tốt hơn.

Những nhà đầu tư tài chính thực sự đều biết rằng các hình thức đầu tư online hiện nay ở Việt Nam với mức lợi nhuận hấp dẫn, cũng như cách thức vận hành là lừa đảo. Nhưng cái tên đầu tư tài chính quốc tế đang bị lợi dụng và ngày càng hình thành nhận thức không tốt của xã hội về lĩnh vực này.

Chính vì vậy, các cơ quan quản lý cần quyết tâm xử lý tận gốc các hình thức biến tướng lừa đảo, vấn đề là có quyết tâm hay không mà thôi. Cùng với đó, nên sớm hợp pháp hóa hoạt động đầu tư vàng, ngoại hối có quản lý giám sát, liên thông với thị trường thế giới.

Sớm cân nhắc cho phép các công ty chứng khoán kết nối thông tin với một số sàn chứng khoán quốc tế lớn, cung cấp dịch vụ mua bán chứng khoán quốc tế. Dĩ nhiên cần cân nhắc đến việc dịch chuyển vốn, như là đặt ra hạn mức đầu tư của nhà đầu tư cá nhân ra thị trường nước ngoài.

Đối với các sản phẩm tài chính phái sinh, có mức độ phức tạp thì nhà đầu tư cá nhân phải đáp ứng một số tiêu chí nhất định, ít nhất là vượt qua một bài kiểm tra kiến thức về sản phẩm thì mới được phép giao dịch.

Theo TBKTSG

Bình luận

Tối thiểu 10 chữ Tiếng việt có dấu Không chứa liên kết

Gửi bình luận

Tin cùng chuyên mục

Những 'nữ tướng' trẻ của ngành công nghệ

Những 'nữ tướng' trẻ của ngành công nghệ

Ngắm mô phỏng 3D mới nhất của 'kỳ quan' Công viên Lịch sử - Văn hoá - Tâm linh Tô Lịch

Ngắm mô phỏng 3D mới nhất của 'kỳ quan' Công viên Lịch sử - Văn hoá - Tâm linh Tô Lịch

Bệnh viện Phụ sản Thanh Hóa chúc mừng ngày Báo chí Cách mạng Việt Nam

Bệnh viện Phụ sản Thanh Hóa chúc mừng ngày Báo chí Cách mạng Việt Nam

Xi măng Thủ Đô chúc mừng 97 năm ngày Báo chí Cách mạng Việt Nam

Xi măng Thủ Đô chúc mừng 97 năm ngày Báo chí Cách mạng Việt Nam

Vintage – phong cách chụp ảnh chưa bao giờ cũ

Vintage – phong cách chụp ảnh chưa bao giờ cũ

SEA Games 31: U23 Việt Nam bảo vệ thành 'ngôi vương' Bóng đá nam

SEA Games 31: U23 Việt Nam bảo vệ thành 'ngôi vương' Bóng đá nam

TP Hồ Chí Minh: Hàng nghìn CĐV 'cháy hết mình' trên phố đi bộ cổ vũ cho U23 Việt Nam

TP Hồ Chí Minh: Hàng nghìn CĐV 'cháy hết mình' trên phố đi bộ cổ vũ cho U23 Việt Nam

“TLC- Triệu trái tim hồng”- Tặng 50.000 suất ăn miễn phí cho người khó khăn

“TLC- Triệu trái tim hồng”- Tặng 50.000 suất ăn miễn phí cho người khó khăn

Miền Bắc đón đợt không khí lạnh giữa tháng 5 - Sự bất thường của thời tiết trong 40 năm qua

Miền Bắc đón đợt không khí lạnh giữa tháng 5 - Sự bất thường của thời tiết trong 40 năm qua

Ngành đồ uống Việt Nam phục hồi và phát triển trong điều kiện bình thường mới

Ngành đồ uống Việt Nam phục hồi và phát triển trong điều kiện bình thường mới

UBND huyện Vĩnh Lộc (Thanh Hóa) chào mừng ngày 30/4 và 1/5

UBND huyện Vĩnh Lộc (Thanh Hóa) chào mừng ngày 30/4 và 1/5

Jada: Vợ Will Smith sau sự cố tại lễ trao giải Oscar 2022

Jada: Vợ Will Smith sau sự cố tại lễ trao giải Oscar 2022

Tin mới cập nhật

OtterBox: Phụ kiện cao cấp chinh phục mọi thách thức

OtterBox: Phụ kiện cao cấp chinh phục mọi thách thức

Hà Nội: Khách mua ở thực săn lùng căn hộ sơ cấp tại nội đô

Hà Nội: Khách mua ở thực săn lùng căn hộ sơ cấp tại nội đô

Xu hướng tội phạm mạng năm 2023 có gì mới?

Xu hướng tội phạm mạng năm 2023 có gì mới?

Sony SRS-XV900: Mẫu loa uy lực nhất dòng X series

Sony SRS-XV900: Mẫu loa uy lực nhất dòng X series

'Mốt' sử dụng ứng dụng giao hàng để khám phá thêm các hàng quán mới

'Mốt' sử dụng ứng dụng giao hàng để khám phá thêm các hàng quán mới

Tìm giải pháp bảo vệ trẻ em trên không gian mạng

Tìm giải pháp bảo vệ trẻ em trên không gian mạng

'Khi Tình Yêu Đủ Lớn, Tận Hưởng Khoảnh Khắc Sum Vầy'

'Khi Tình Yêu Đủ Lớn, Tận Hưởng Khoảnh Khắc Sum Vầy'

'Cần tăng cường an ninh mạng thông qua hợp tác'

'Cần tăng cường an ninh mạng thông qua hợp tác'

Nhiều mẫu đồng hồ thông minh giảm đến 60%

Nhiều mẫu đồng hồ thông minh giảm đến 60%

Samsung tuyển dụng loạt nhân sự chuẩn bị vận hành trung tâm nghiên cứu mới

Samsung tuyển dụng loạt nhân sự chuẩn bị vận hành trung tâm nghiên cứu mới

Nỗ lực di dời điểm giao chéo lưới điện 500kV phục vụ thi công cao tốc Bắc-Nam

Nỗ lực di dời điểm giao chéo lưới điện 500kV phục vụ thi công cao tốc Bắc-Nam

Black Fire-day - Sale cháy sàn

Black Fire-day - Sale cháy sàn

Tin đọc nhiều

VCCorp & Lotus chung sức cùng cộng đồng và xã hội chống dịch COVID-19

VCCorp & Lotus chung sức cùng cộng đồng và xã hội chống dịch COVID-19

Camera tầm nhiệt: cơ chế hoạt động và lợi ích không thể bỏ qua trong mùa đại dịch này

Camera tầm nhiệt: cơ chế hoạt động và lợi ích không thể bỏ qua trong mùa đại dịch này

Các hãng hàng không phải dùng phương pháp "chuyến bay ma" để duy trì hoạt động trong mùa dịch COVID-19

Các hãng hàng không phải dùng phương pháp "chuyến bay ma" để duy trì hoạt động trong mùa dịch COVID-19

Các nước trên thế giới kỷ niệm ngày 8/3 như thế nào?

Các nước trên thế giới kỷ niệm ngày 8/3 như thế nào?

Virus Corona: Kiểm tra toàn bộ quần thể dơi tại Thái Lan

Virus Corona: Kiểm tra toàn bộ quần thể dơi tại Thái Lan

Vài nguyên tắc đơn giản để đảm bảo sức khỏe ngày Tết

Vài nguyên tắc đơn giản để đảm bảo sức khỏe ngày Tết

Thủ tướng gửi thư khích lệ HLV Park Hang-seo và đoàn thể thao Việt Nam dự Sea Game 30

Thủ tướng gửi thư khích lệ HLV Park Hang-seo và đoàn thể thao Việt Nam dự Sea Game 30

Fast & Furious 9 chuẩn bị ra rạp vào ngày 22/5/2020

Fast & Furious 9 chuẩn bị ra rạp vào ngày 22/5/2020

Cận cảnh đàn cá Koi bơi lội tung tăng trên Hồ Tây

Cận cảnh đàn cá Koi bơi lội tung tăng trên Hồ Tây

Startup Việt tham gia Giải thưởng danh giá hàng đầu Đông Nam Á

Startup Việt tham gia Giải thưởng danh giá hàng đầu Đông Nam Á

Video xem nhiều

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Đại học Miami tạo ra cảm biến chất lượng không khí phát hiện Covid-19

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Ford F-150 Lightning 2022 ra mắt: Bán tải chạy điện giá khởi điểm chưa đến 40 nghìn USD

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Thông điệp lan tỏa mùa dịch COVID-19

Clip: Khuyến cáo đối với người lao động, người làm việc, người bán hàng tại khu dịch vụ trong dịch Covid-19

Clip: Khuyến cáo đối với người lao động, người làm việc, người bán hàng tại khu dịch vụ trong dịch Covid-19

Cỗ xe lai phản lực tăng tốc từ 0 - 1010 km/h trong 50 giây tham vọng phá kỷ lục thế giới

Cỗ xe lai phản lực tăng tốc từ 0 - 1010 km/h trong 50 giây tham vọng phá kỷ lục thế giới

“Rắn tiên tri” dự đoán đội tuyển Việt Nam thắng Thái Lan

“Rắn tiên tri” dự đoán đội tuyển Việt Nam thắng Thái Lan

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Pretzel - Bánh quy cây: Biểu tượng văn hoá châu Âu với nhiều tranh cãi về nguồn gốc

Làm thế nào để nâng cao tương tác giữa loa và phòng nghe hiệu quả

Làm thế nào để nâng cao tương tác giữa loa và phòng nghe hiệu quả

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

Trực tiếp: Apple ra mắt Iphone 11 tại Cupertino, California, Mỹ

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

Chiếc điều hòa cá nhân này của Sony là tất cả những gì bạn cần để sống sót qua mùa hè nóng nực

Những gì bạn muốn biết về 5G

Những gì bạn muốn biết về 5G

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?

Bàn về tầm nhìn và các trụ cột của công nghệ thông tin di động 6G
04/03/2022
Chip xử lý A15 Bionic của Apple có gì mới
15/09/2021
Sex Education mùa 3 được Netflix công chiếu vào 17/9
14/09/2021
iPhone 13 không thay đổi nhiều về ngoại hình, camera được nâng cấp mạnh
13/09/2021
Cách xem trực tiếp sự kiện ra mắt iPhone 13 và Apple Watch 7
10/09/2021
VNEID của Bộ Công an khác các ứng dụng đang được vận hành?
10/09/2021
'Cái tôi' thời 4.0 và tính hai mặt của mạng xã hội
04/09/2021
'Muôn màu' cảm xúc của trẻ trong ngày khai giảng online
24/08/2021
Chủ tịch Chu Ngọc Anh giải toả 'ách tắc' về Giấy đi đường cho người dân Thủ đô
10/08/2021
Hàng loạt Macbook M1 tự dưng vỡ màn hình, Apple có đồng ý bảo hành?
02/08/2021
6 bộ phim hay nhất để xem trên VieON
29/01/2021
Bắc Ninh: Không ký kết triển khai dự án Owifi 5G với CSE Singapore
27/06/2020
Bị World Bank cấm dự thầu 7 năm, công ty Sao Bắc Đẩu thừa nhận sai sót
27/06/2020
Wefinex - Mô hình hoạt động đa cấp "đội lốt" đầu tài chính trên mạng internet
10/06/2020
Khai trừ MISA khỏi Câu lạc bộ Chữ ký số và Giao dịch điện tử Việt Nam
27/05/2020
Chuyển đổi số - Nên hiểu như thế nào cho đúng
25/05/2020
Chống thất thu thuế là thách thức lớn đối với nền kinh tế số
29/04/2020
Cách chuyển tập tin sang máy tính mới
10/11/2019
VNPT, MobiFone, VTC sẽ hoàn thành cổ phần hóa trước năm 2021
20/08/2019
5G thay đổi tương lai của bạn như thế nào?
26/07/2019
Nhận diện hành vi lừa đảo trên không gian mạng
25/07/2019
Truyền hình OTT - Hướng đi mới của các “nhà Đài”
24/07/2019